Obligaties

Wat is het

Wat is een obligatie?

Een obligatie is een effect in de vorm van een schuldbewijs en wordt uitgegeven door ondernemingen, publieke instellingen en landelijke en lokale overheden zoals waterschappen. Dat doen ze om vermogen te creëren voor bijvoorbeeld investeringen. Met een obligatie wordt u geen mede-eigenaar van de instelling. Wel ontvangt u jaarlijks rente en als de looptijd is verstreken, krijgt u uw inleg terug. Wanneer een onderneming in surseance verkeert of zelfs failliet is verklaard, geldt dit uiteraard niet.

Handelen in staats- en bedrijfsobligaties

U kunt bij de Rabobank handelen in gangbare staatsobligaties en bedrijfsobligaties. Bij staatsobligaties gaat het vooral om obligaties die zijn uitgegeven door de Nederlandse staat. De bedrijfsobligaties die de Rabobank selecteert, zijn obligaties met een hoge kredietwaardigheid. Daarnaast selecteren wij alleen individuele obligaties die in euro's noteren, omdat obligaties in vreemde valuta extra risico's met zich meebrengen. Het is echter niet mogelijk om direct beleggingstitels van bedrijven aan te kopen die niet voldoen aan onze wapencriteria. Deze criteria kunt u vinden in het beleid wapenindustrie van Rabobank.

Beleggen in een obligatiebeleggingsfonds

U kunt ook kiezen voor een belegging in een obligatiebeleggingsfonds. U belegt dan automatisch in een portefeuille van staats- en/of bedrijfsobligaties. Een beleggingsfonds biedt u de mogelijkheid uw risico's goed te spreiden en wordt beheerd door financiële experts.

Meer weten over beleggen in obligaties?

Laat u verder informeren over beleggen in obligaties.

Kenmerken

Beleg met spreiding in een beleggingsportefeuille

Belegt u in obligaties, dan is het belangrijk om te letten op de mate waarin de waarde van uw portefeuille reageert op veranderingen in de rente. Een maatstaf voor de rentegevoeligheid van een obligatie is de duration. Stel: de rente daalt met 1% en de duration van uw obligatieportefeuille is vijf jaar. De waarde van uw obligatieportefeuille stijgt dan met 5%. Daalt de rente echter met 1%, dan neemt de waarde van uw obligatieportefeuille af met 5%. Als u gaat beleggen, kunt u kiezen voor obligaties met een relatief lage duration (niet sterk reagerend op renteveranderingen) of hoge duration (sterk reagerend op renteveranderingen). Obligaties met een lange looptijd of vaste coupon kennen doorgaans een hogere duration dan obligaties met een korte looptijd of variabele rente.

Zelf, samen of laten beleggen in obligaties

U kunt op verschillende manieren beleggen in obligaties:

  • Zelfstandig beleggen: Rabo Direct Beleggen. Binnen Rabo Internetbankieren vindt u onder 'Beursinfo' een lijst met de koersen van de meest courante staatsobligaties.
  • Laten beleggen: met Rabo RendeMix kunt u beleggen in een door Robeco ontwikkeld mixfonds. Een team van specialisten belegt voor u zonder dat u er omkijken naar heeft. Met Rabobank Beheerd Beleggen legt u het beheer van uw vermogen in de handen van de experts van Schretlen.
  • Heeft u een belegbaar vermogen van ten minste € 200.000, dan kunt u gebruikmaken van een adviseur met Rabo Select Beleggen.

Meer weten over beleggen in obligaties?

Laat u verder informeren over beleggen in obligaties.