Private Banking

Wensen vastleggen

Heeft u al eens op een rijtje gezet wat u met uw opgebouwde vermogen kunt? Investeringen doen, overdragen of bijvoorbeeld schenken aan de kinderen…  Wat uw plan ook is, het is verstandig om uw wensen vast te leggen. Want u wilt er zeker van zijn dat uw bezit op de juiste plaats terechtkomt met zo min mogelijk verlies aan schenk- of erfbelasting.

Mijn persoonlijke plan

Estate Planning is het zo gestructureerd mogelijk overdragen van vermogen naar de volgende generatie. Dat houdt in dat u een plan opstelt voor de bestemming van uw bezit. Of het nu gaat om onroerend goed, een verkregen erfenis, spaargeld of emotionele goederen. Samen met een adviseur van de Rabobank inventariseert u uw mogelijkheden en persoonlijke wensen. U krijgt adviezen aangereikt waarmee u ervoor kunt zorgen dat de schenk- en/of erfbelasting zo laag mogelijk is. U kunt bijvoorbeeld nu al een deel van het vermogen schenken of overdragen, of wachten tot u of uw eventuele partner onverhoopt komt te overlijden. Met een goed uitgedacht plan bespaart u fiscaal gezien het meest. Zo blijft er meer over van uw vermogen en komt er meer terecht bij de volgende generatie.

Estate planning maakt meestal deel uit van een groter geheel, zoals een financieel plan. Het levenstestament kan daar ook deel vanuit maken. Het is in 2010 geïntroduceerd omdat het aantal wilsonbekwame personen in ons land toeneemt, bijvoorbeeld als gevolg van een ongeluk of ziekte, zoals Alzheimer en dementie. Wilsonbekwame mensen mogen bepaalde beslissingen niet meer zelf nemen. In een levenstestament kan worden beschreven wat uw wensen zijn, mocht u ooit in de verdrietige omstandigheden terecht komen dat u deze beslissingen en keuzes niet meer zelf kunt maken. Er kan dan altijd terug worden gegrepen naar het levenstestament.

Definitief of niet?

Financiële beslissingen kunnen wijzigingen met zich meebrengen voor uw huwelijkse voorwaarden of testament. Voor het vastleggen van uw eisen en wensen wordt dan ook samengewerkt met een door u gekozen notaris. Het advies is om niet te vroeg definitieve keuzes te maken. Immers, u kunt niet zien wat er de komende 10, 20, 40 jaar gebeurt in uw eigen situatie of in uw omgeving. Zolang u zelf in staat bent om beslissingen te nemen, is het mogelijk om zaken aan te passen.