Een liquiditeitsbegroting is een planning van de verwachte inkomsten en uitgaven in een bepaalde periode. Het wordt daarom ook wel 'liquiditeitsplanning' genoemd. Je houdt in je planning namelijk rekening met de betalingstermijn van je klanten.

Voor het monitoren van je liquiditeit is het van belang om je saldo in de gaten te houden en vooruit te kijken naar je toekomstige saldo. Een periode van een maand is het meest gangbaar omdat je gedurende het jaar vaak een financieel patroon kunt herkennen. Dat geldt zeker voor bedrijven die afhankelijk zijn van het seizoen.

Je liquiditeitsbegroting is een voorspelling die inzicht geeft in de verwachte geldbehoefte in de nabije toekomst. Je kunt hieraan zien of je voldoende hebt aan de huidige middelen of dat je beroep moet doen op spaargeld of een rekening-courant krediet.

Kortom, met een liquiditeitsbegroting:

Kom je minder snel voor verrassingen te staan.
Weet je of je in staat bent om je rekeningen op tijd te betalen.
Heb je inzicht in hoeveel geld je vrij te besteden hebt.