Renterisico’s afdekken

Bij een Renteswap betaal je aan de bank een vaste rente en de bank betaalt aan jou een Euribor-rente. De Euribor-rente is variabel. Deze variabele rente komt overeen met de variabele rente die je betaalt voor de financiering. Per saldo betaal je vaste rente en de opslag(en) behorende bij de financiering(en) over de hoofdsom van de Renteswap.

Houd er rekening mee dat tijdens de looptijd opslagen, vergoedingen en/of kosten voor de (toekomstige) financiering blijven gelden. Bijvoorbeeld opslagen vanuit debiteuren- en/of liquiditeitsrisico. Deze opslagen, vergoedingen en kosten kunnen tussentijds wijzigen.

Met een Rentecap blijf je gefinancierd op basis van een variabele Euribor-rente, met alle kenmerken en flexibiliteit die daarbij horen. De rentelasten van je financiering zullen nooit hoger zijn dan het vooraf afgesproken plafond (exclusief de opslag(en) behorende bij de financiering) van de Rentecap. 

Ligt de variabele rente onder dat plafond, dan betaal je deze lagere rente. Je blijft dus profiteren van een lage Euribor-rente en je bent beschermd tegen een stijging ervan boven het niveau van de rentecap.

Houd er rekening mee dat tijdens de looptijd opslagen, vergoedingen en/of kosten voor de (toekomstige) financiering blijven gelden. Bijvoorbeeld opslagen vanuit debiteuren- en/of liquiditeitsrisico. Deze opslagen, vergoedingen en kosten kunnen tussentijds wijzigen.

Met een Rentecollar combineer je een Rentecap met een Rentefloor. De Rentecap beschermt je tegen een stijgende rente doordat je een maximale rente (exclusief opslagen) afspreekt. Hiervoor betaal je een premie. Gelijktijdig spreek je een minimale rente (exclusief opslagen) af, waardoor je niet kunt profiteren van een dalende rente als deze onder de afgesproken minimumrente zakt. Hiervoor ontvang je een premie. De combinatie van de Rentecap en Rentefloor noemen we een Rentecollar. Een Rentecollar kan bij je passen als je verwacht dat de variabele rente nauwelijks zal stijgen en/of beperkt zal dalen. Een Rentecollar kan zowel een negatieve als een positieve waarde creëren. Met een Rentecollar blijf je gefinancierd op basis van een variabele Euribor-rente, met alle kenmerken die daarbij horen.

De Rentecollar wordt uitsluitend aangeboden in het kader van het uniform herstelkader rentederivaten, of als je volgens de MiFID II criteria als professionele partij wordt gekwalificeerd. Wil je weten wat voor jou van toepassing is? Neem dan contact met ons op.