Kapitaaloverdracht

Soms kan het raadzaam zijn je kapitaal over te zetten naar een andere rekening of verzekering. Bijvoorbeeld als het aanbod ergens anders beter is. Dit heet kapitaaloverdracht. Wij hebben de belangrijkste informatie voor je verzameld.

Kapitaal verhuizen naar een andere aanbieder

Om de overdracht tussen financiële instellingen zo soepel mogelijk te laten verlopen, is het Protocol Stroomlijning Kapitaaloverdrachten (PSK) in het leven geroepen. De volgende producten zijn in het PSK opgenomen:

  • lijfrente (verzekeringen, spaarrekeningen en beleggingsrechten)
  • gouden handdruk (verzekeringen, spaarrekeningen en beleggingsrechten)
  • overig stamrechtkapitaal
  • kapitaalverzekering (inclusief Kapitaalverzekering Eigen Woning)
  • Spaarrekening Eigen Woning
  • Beleggingsrecht Eigen Woning
  • individueel pensioenkapitaal dat niet valt onder de wettelijke regels valt van waardeoverdracht voor pensioen

Meer lezen over het PSK op de website van de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB)

Kapitaaloverdracht regelen

Om je kapitaaloverdracht te regelen, heeft de huidige beheerder van je kapitaal minimaal de volgende gegevens nodig:

  • een ingevuld en ondertekend formulier kapitaaloverdracht
  • een kopie van je legitimatiebewijs

Kapitaaloverdracht naar een andere instelling

Voor kapitaaloverdracht naar een andere instelling moet je de volgende stappen nemen:

  • Vul het aanvraagformulier kapitaaloverdracht in
  • Stuur het ondertekende aanvraagformulier samen met de benodigde documenten op naar je huidige aanbieder
  • Heb je een adviesgesprek met een Rabobankadviseur? Dan kijkt deze samen met jou of je dossier compleet is
  • Als er aanvullende gegevens nodig zijn, neemt je huidige aanbieder contact met je op
  • De kapitaaloverdracht wordt in gang gezet zodra het dossier compleet is
  • Binnen veertien kalenderdagen wordt de kapitaaloverdracht uitgevoerd. Valt de veertiende dag in het weekend of op een feestdag? Dan telt de eerstvolgende werkdag als de veertiende dag.

Duurt de kapitaaloverdracht langer dan veertien dagen? Dan vergoedt je huidige aanbieder de eventueel verschuldigde rente.

Kosten kapitaaloverdracht

Draag je je kapitaal over op of na de afgesproken einddatum? Dan betaal je geen kosten. Wil je het tegoed vóór de afgesproken einddatum opnemen, dan rekenen wij wel kosten. Ook voor advies betaal je in sommige gevallen kosten.

Klachten over kapitaaloverdracht

Heb je een klacht over de uitvoering van een kapitaaloverdracht van een andere aanbieder? Dan kun je deze voorleggen aan de Autoriteit Financiële Markten (AFM).

Dien een klacht in bij de AFM

De Rabobank heeft een eigen klachtenprocedure. Bij kapitaaloverdrachten uitgevoerd door ons zijn wij het eerste aanspreekpunt.

Lees meer over de klachtenprocedure bij Rabobank

Advies over kapitaaloverdracht

Wil je advies over kapitaaloverdracht? Dat kan in een adviesgesprek met een van onze experts. Hieraan zijn kosten verbonden. In een vrijblijvend en gratis oriëntatiegesprek kijken we samen welk advies het beste bij jouw situatie past. Dit kan per telefoon of bij een Rabobankvestiging.

Lees meer over het adviesgesprek