Spring naar content gedeelte
Beleg op de manier die bij ú past. Zelf via internet of samen met uw adviseur.
Stel uw vragen aan de Rabo Beleggingslijn. Telefoon 0900–0705 (op werkdagen van 8.00 tot 22.00 uur, lokaal tarief) of per e-mail.
Uw jaaroverzicht 2011
Als klant van de Rabobank met een effectenrekening ontvangt u eind januari 2012 een jaaroverzicht van uw beleggersportefeuille 2011.
Effectenrekening en effectenportefeuille
Uw jaaroverzicht bevat:
- de waarde van uw effectenportefeuille per 1 januari 2011 en 31 december 2011
- de samenstelling van het vermogen op uw Rabo Effectenrekening per 30 december 2011, de laatste handelsdag van het jaar
Uw Bewaarloonnota
Als u op 31 december 2011 effecten op uw Rabo Effectenrekening had waarover bewaarloon moet worden betaald, dan ontvangt u bij uw jaaroverzicht ook een Bewaarloonnota.
Uw belastingaangifte
Op het jaaroverzicht vindt u informatie die u nodig heeft voor uw aangifte inkomstenbelasting over het jaar 2011.
Toelichting bij uw jaaroverzicht
Bij uw jaaroverzicht ontvangt u ook een toelichting. Deze is toegespitst op de fiscale positie van beleggers die in Nederland wonen. Er zijn drie soorten toelichtingen:
- u belegt zelf via Rabo Direct Beleggen of samen met uw adviseur via Rabo Select Beleggen of Rabo ProductBeleggen (PDF, 236 kB)
- u heeft producten als Rabo LevensloopBeleggen, Rabo ToekomstBeleggen of Rabo OpbouwEffectenrekening (PDF, 58 kB)
- u belegt via Rabo RendeMix of Rabo Advies Beleggen Fondsen (PDF, 130 kB)
Veel voorkomende vragen en antwoorden
- Wanneer kunt u het Jaaroverzicht beleggersportefeuille verwachten?
U ontvangt het Jaaroverzicht beleggersportefeuille 2011 en eventueel de Bewaarloonnota vanaf dinsdag 24 januari 2012 tot en met uiterlijk donderdag 26 januari 2012.
- Wanneer ontvangt u een Jaaroverzicht beleggersportefeuille?
U ontvangt een Jaaroverzicht beleggersportefeuille indien:
- U in het kalenderjaar 2011 inkomsten uit beleggingen heeft ontvangen (bijvoorbeeld dividenden) en/of een of meerdere posities in uw portefeuille heeft per 31 december 2011 en een actieve overeenkomst heeft.
- U gedurende het kalenderjaar 2011 wel inkomsten uit beleggingen heeft ontvangen (bijvoorbeeld dividenden) én inmiddels geen actieve overeenkomst meer heeft.
- Wat is de Bewaarloonnota?
Als u op 31 december 2011 op uw Rabo Effectenrekening effecten had waarover bewaarloon in rekening wordt gebracht, dan heeft u bij dit Jaaroverzicht ook een Bewaarloonnota 2012 ontvangen. Dit bewaarloon is de vergoeding aan de Rabobank voor het administreren van uw effecten. Het bewaarloon wordt niet gerekend voor beleggingsfondsen (girale fondsen), een aantal Rabobankproducten en voor derivaten.
- Waarom verschillen koersen van fondsen t.o.v. het Maandoverzicht?
Op het Maandoverzicht worden beleggingsfondsen gewaardeerd tegen de koers van 30 december 2011. Op het Jaaroverzicht worden de beleggingsfondsen echter gewaardeerd tegen de economische waarde die door de wet bepaald is en per 31 december 2011 moet worden vermeld. Deze is op 2 januari 2012 gepubliceerd.
Vragen over uw jaaroverzicht?
Hebt u vragen of opmerkingen over uw Jaaroverzicht, neemt u dan contact op met uw lokale Rabobank of met het Rabo Service Centrum Beleggen via 0900-0705, keuze 3 (lokaal tarief). U kunt ook een e-mail sturen.
| Schriftelijk kunt u reageren naar: |
| Rabobank Nederland |
| Rabo Service Centrum Beleggen, UELA 0007 |
| Postbus 17100 |
| 3500 HG Utrecht |
Wij verzoeken u vóór 24 februari 2012 te reageren. Om uw vragen snel te kunnen beantwoorden, adviseren wij u in uw brief uw eventuele e-mailadres en uw Rabo Effectenrekeningnummer te vermelden.
