Cash pooling

Saldi van rekeningen optimaal benutten

Met cashpooling beheert u uw saldi van uw verschillende rekeningen. Zo kunt u uw werkkapitaal optimaal inzetten en het renteresultaat verbeteren. Uw adviseur vertelt u er graag meer over.

Kenmerken

U kunt cashpooling via de Rabobank inzetten als u minimaal één rekening bij de Rabobank heeft. Dit is dan uw hoofdrekening.

Hoe werkt het?

Bij cashpooling worden periodiek de bedragen op uw rekeningen overgeboekt naar uw hoofdrekening. Dit gaat automatisch. U kiest zelf wanneer dit gebeurt, dagelijks of wekelijks. U bepaalt welk bedrag op de rekeningen moet blijven staan. Dat noemen we het doelsaldo.

U kunt cashpooling op verschillenden manieren toepassen: 

Target-balancing

  • Als het saldo op een rekening boven het doelsaldo komt, wordt dit automatisch overgeboekt naar uw hoofdrekening.
  • Als het saldo op een rekening onder het doelsaldo komt, wordt dit automatisch aangevuld vanuit uw hoofdrekening.

Target-balancing is ook mogelijk in combinatie met uw Rabobankrekeningen in het buitenland of rekeningen bij andere banken. 

Lees meer over het beheren van saldi bij internationale betalingen

Zero-balancing

  • Het doelsaldo op uw Rabobankrekeningen kan ook nul zijn, dit noemen we zero-balancing. Het volledige saldo op uw rekeningen wordt dan overgeboekt naar uw hoofdrekening. Op de rekeningen blijft dan een nulsaldo (zowel boekhoudkundig als valutair) staan, al uw tegoeden staan op uw hoofdrekening. Omdat er bij zero-balancing de volgende dag geen saldo op uw rekening staat, kan het nodig zijn om hiervoor een debetfaciliteit in te richten.

Aandachtspunten

  • Uw hoofdrekening moet een Rabobank rekening in Nederland zijn.
  • Cashpooling kan fiscale en juridische gevolgen hebben. Een fiscalist kan u hier meer over vertellen.
  • Zero-balancing (zowel boekhoudkundig als valutair nulsaldo) is alleen mogelijk tussen Rabobankrekeningen in Nederland.

Kosten

De kosten van dit product zijn te vinden:

Tarieven zakelijk betalingsverkeer

Contact

Rabobank