Een vrouw helpt een man met een probleem

CreditEstimate: Versnel en verbeter kredietbeoordelingen met actuele rekeninginformatie via PSD2

Werk je met MKB klanten en ben je aanbieder van lease, leningen of betaling op rekening? Of loop je risico op toeleveranciers of andere zakelijke partners? Dan is CreditEstimate wellicht iets voor jou. CreditEstimate is een neutrale tool die het mogelijk maakt om via PSD2 een cashflowanalyse en kredietscore op te vragen van jouw klanten. Zo ontvangen jouw klanten al binnen drie minuten een indicatief aanbod.

Dit zijn de voordelen voor jou

Razendsnel, veilig en conform (GDPR-)regelgevingBeschikbaar voor alle Nederlandse MKB bedrijvenVervang jaarcijfers en trage processen voor jou en de klant

De kredietscore van CreditEstimate

CreditEstimate: bankwaardig en actueel kredietrapport

CreditEstimate berekent op basis van de door de MKB klant gekoppelde transactiedata en aanvullende gegevens een actueel kredietrapport. Dit kredietrapport bestaat uit een cashflowanalyse en een kredietscore. De cashflowanalyse geeft inzicht in de saldi en maandelijkse inkomsten en uitgaven van jouw klant. De kredietscore is een bankwaardige, actuele indicatie van de door Rabobank berekende kans dat de MKB klant in de komende 12 maanden aan zijn betalingsverplichtingen kan voldoen. Deze is gebaseerd op het rekenmodel dat Rabobank intern gebruikt en voldoet aan de strengste kwaliteitsnormen en veiligheidseisen.

CreditEstimate biedt zekerheid voor een breed scala aan situaties waarbij betaling later plaatsvindt dan levering. Zo kan jij het acceptatieproces versnellen en risico-gedreven optimaliseren.

Illustratie van draaiende tandwielen en muntjes

Hoe werkt CreditEstimate

Je nodigt jouw klant uit om een kredietscore te berekenen op creditestimate.nl. Je kan dit automatisch doen via een API koppeling of handmatig via de CreditEstimate Admin tool. Zodra de klant op de uitnodiging ingaat, koppelt de klant zijn zakelijke bankrekening(en) via een veilige PSD2 koppeling en gaat hij ermee akkoord om deze gegevens te verwerken. Daarna geeft de klant toestemming om het kredietrapport met jou te delen en ontvangt hij daarvan een eigen kopie.

Bereken je kredietscore op Creditestimate.nl

De voordelen voor jouw gebruikers

CreditEstimate wordt bijvoorbeeld gebruikt om leaseaanvragen te versnellen, financieringsaanvragen te ondersteunen of kredietlijnen goed te keuren. Je klanten houden altijd controle over de gegevens die ze delen. CreditEstimate brengt veel voordelen voor jouw klanten:

Snelheid – Binnen 3 minuten een (voorwaardelijke) offerteEenvoudig – Veel gemakkelijker dan het aanleveren van jaarcijfersTransparant – De klant bepaalt altijd zelf over gegevensdelingVeilig – Het platform is sterk beveiligd door Rabobank

De voordelen van CreditEstimate in jouw platform

CreditEstimate is een innovatief product van Rabobank en luidt een nieuw tijdperk in van informatie-uitwisseling. Met ons kredietrapport beoordeel je namelijk jouw zakelijke klanten op basis van onder andere hun liquiditeit en daarmee hun vermogen om te kunnen betalen. Deze digitale focus van contact tot contract maakt het mogelijk om onze partners en hun klanten direct te ontzorgen.

Zes voordelen

Stapeltje munten met euroteken

Kostenbesparend

Dankzij de volledige automatisering hoef je geen jaarcijfers te analyseren zonder te verliezen op nauwkeurigheid. Bestaande klanten besparen 15-45 minuten werktijd per klant en kunnen direct een offerte aanbieden.

vergrootglas

Actueel

Het kredietrapport wordt berekend op basis van transactiegegevens van de meest recente 12 maanden. Dit geeft het meest actuele inzicht in de kredietwaardigheid van het bedrijf.

Slot

Veilig

De MKB klant deelt enkel het kredietrapport met haar zakelijke partner en niet de onderliggende transactiegegevens. Die worden alleen met CreditEstimate gedeeld.

Illustratie van een puzzel

Nauwkeurig

De berekening van de kredietscore is volledig geautomatiseerd en is gelijk aan de berekening van Rabobanks interne financiële rekenmodel. Dit rekenmodel is tot stand gekomen dankzij de geavanceerde machine-learning technieken in combinatie met onze jarenlange ervaring als kredietverstrekker aan het MKB.

Een cartoonafbeelding van Nederland

Brede dekking

Met CreditEstimate kan je alle zakelijke entiteiten met een Nederlandse bankrekening beoordelen. Het is dus ook geschikt voor ZZPers en VOFs die jaarrekeningen niet hoeven te deponeren.

illustratie papieren vliegtuigje

Snelheid

Dankzij de volledige automatisering duurt de CreditEstimate berekening slechts twee tot drie minuten. Zo kunnen jouw klanten al binnen drie minuten een indicatieve offerte of aanbod ontvangen.

Hoe integreer je CreditEstimate in jouw acceptatieproces?

Als coöperatieve bank werken we graag samen met partners om onze producten te realiseren en te verbeteren. Dit betekent dat we tijdens het proces een nauwe samenwerking aangaan om jouw behoeften en die van je klant goed te begrijpen en het product hierop aan te laten sluiten. Dit doen we op strategisch, tactisch en operationeel niveau. Alle relevante onderwerpen komen hierbij aan bod. Denk bijvoorbeeld aan de technische implementatie, de business case, gebruiksdoelen, de customer journey, marketing activiteiten en een leer- & optimalisatie-agenda. Onze partnermanager is daarbij het hoofd aanspreekpunt en een team van innovatie-experts staat klaar om de implementatie tot een succes te maken.

1

Ontdek de mogelijkheden en kansen

Ga een vrijblijvend gesprek met een partnermanager aan om te zien hoe CreditEstimate jouw acceptatieproces kan versterken. We vertellen je meer over de marktontwikkelingen, het product en de waardevolle voordelen voor jou en je klant. Je kunt al je vragen stellen en we denken graag met je mee.

2

Verkenning en Business case

We gaan gezamenlijk verkennen hoe CreditEstimate jouw processen kan versterken. Hierbij kijken we naar de business case en bespreken we de doelen en globale planning. Tevens maken we een inschatting van het werk en de benodigde capaciteit om tot een realisatie te komen.

3

Integratie & activatie workshops

CreditEstimate kan zowel low-tech als via API geïntegreerd worden. In de low-tech integratie krijg je toegang tot een gemakkelijk Admin Panel waarmee je handmatig je klanten kan uitnodigen en de gedeelde rapporten kan bekijken. In de API integratie kan je de uitnodigingen automatiseren en de kredietrapporten direct in je systemen ontvangen. We voeren ook altijd activatie workshops uit met je medewerkers en partners die het rapport gebruiken of met de klant die deze nieuwe manier van acceptatie met je klant bespreken.

Verbeter jouw klantenervaring met CreditEstimate

Wil je graag meer informatie over CreditEstimate of bespreken hoe deze dienst jouw processen kan versterken? Neem contact met ons op!