Drie dingen die u moet weten over sanctiewetgeving

Als u internationaal zakendoet, moet u rekening houden met buitenlandse wet- en regelgeving. Daarnaast kunt u te maken krijgen met sanctiewetgeving.

1. Wat is sanctiewetgeving?

Sancties zijn maatregelen naar aanleiding van een schendig of bedreiging van de internationale vrede en veiligheid. Ze dragen bijvoorbeeld bij aan de bestrijding van terrorisme. De Verenigde Naties (VN) en de Europese Unie (EU) hanteren al jaren sancties tegen bepaalde landen, met als doel de activiteiten of het beleid in die landen te veranderen. Sancties kunnen ook gelden voor een organisatie of een persoon.

De meest voorkomende sancties:

  • Wapenembargo’s: verbod op de import/export van bijvoorbeeld wapens, beschermende kleding en legervoertuigen.
  • Inreis- en visumbeperkingen voor bepaalde personen.
  • Handelsbelemmeringen: verbod op import/export van bepaalde goederen, programma’s en technologie.
  • Financiële sancties: gericht tegen hoogwaardigheidsbekleders van een land of tegen terroristische organisaties en personen. Een financiële sanctie kan het bevriezen van het banksaldo zijn. Maar bijvoorbeeld ook een algeheel verbod op de financiële transacties van en naar een bepaald land.

2. Wat doet de Rabobank met sanctiewetgeving?

Iedereen moet sancties naleven. Ook financiële instellingen. De Nederlandsche Bank (DNB) en de Autoriteit Financiële Markten (AFM) controleren of de financiële sector de financiële sancties naleeft. Financiële instellingen dienen als poortwachter: ze kunnen ongewenste elementen in het financiële stelsel identificeren en weren, en ongewenste transacties tegengaan. De Rabobank doet dat. We hebben beleid, procedures en interne controles opgesteld om te voldoen aan de sancties die zijn ingesteld door de EU, de programma’s die beheerd worden door de Office of Foreign Assets Controls (OFAC, een onderdeel van het ministerie van Financiën van de Verenigde Staten) en de lokale sanctiewetgeving.

Naast externe sanctiewet- en regelgeving geldt voor een aantal sanctielanden aanvullende regelgeving die bepaalde klantrelaties en transacties (inclusief betalingsverkeer) niet toestaat. Op dit moment is additionele regelgeving van toepassing op:

  • Cuba, Iran, Noord-Korea, Soedan en Syrië. Heeft u voornemens om relaties aan te gaan met deze landen of wilt u (directe of indirecte) transacties uitvoeren met deze landen? Neem dan contact op met een adviseur om te controleren in hoeverre dat toelaatbaar is.
  • Entiteiten die voorkomen op OFACs Specially Designated List (SDN). De Rabobank ondersteunt geen directe of indirecte transacties naar of van de entiteiten op deze lijst, onafhankelijk van de valuta.

3. Wat betekent sanctiewetgeving voor u?

Doet u zaken in het buitenland? Dan is het verstandig om uit te zoeken of er beperkende maatregelen gelden tegen dat land. Op de website van de EU staat een overzicht van landen en organisaties waartegen sancties gelden. Ook staat daar een lijst met organisaties en personen waarvoor financiële beperkingen gelden. Op de website van de Rijksoverheid vindt u een overzicht met de sancties die gelden tegen Iran, Syrië en Rusland.

Sancties kunnen wijzigen. Via de website van de Rijksoverheid en OFAC kunt u de meest actuele sancties zien. Heeft u vragen over zakendoen in sanctielanden? Maak dan een afspraak met een adviseur.

Contact

Rabobank