Zakelijk virtuele valuta kopen of verkopen
Het zakelijk kopen of verkopen van virtuele valuta zoals Bitcoin kent risico’s. Omdat we onze klanten, de bank en de samenleving willen beschermen tegen financiële en economische criminaliteit (FEC), is het belangrijk dat we zicht hebben op virtuele valuta en transacties via Rabobank.
Bescherming tegen misstanden
Vanuit onze 'poortwachtersrol' willen we misbruik van het financieel stelsel voorkomen, zoals bijvoorbeeld witwassen en terrorismefinanciering. Daarom houden we betalingsverkeer in de gaten en kunnen we je vragen stellen in een klantonderzoek.
Risico’s bij de handel van virtuele valuta
Witwassen en cybercrime
Virtuele valuta zijn populair bij criminelen voor het witwassen van de opbrengst van misdrijven, zoals belastingontduiking, fraude, illegale wapenhandel en handel in mensen en drugs. Ook eisen criminelen vaak virtuele valuta als losgeld bij gijzelsoftware (ransomware). Bovendien is het mogelijk dat ze door een hack bij je virtuele valuta kunnen en je zo je geld kwijtraakt.
‘Pump and Dump’
In veel virtuele valuta wordt relatief weinig gehandeld. Dat maakt ze kwetsbaar voor koersmanipulatie. Daarbij drijven fraudeurs de prijs kunstmatig op (pump). Zelf hebben ze dan al eerder tegen een veel lagere koers ingekocht, zodat ze met veel winst verkopen op het hoogste punt, voordat de koers weer instort (dump). Wie later is ingestapt, blijft dan achter met een verlies. Ook de aanbieders van handelsplatforms gebruiken een stijgende koers soms als lokmiddel voor nieuwe klanten.
Hefboomproducten
Hefboomproducten zijn risicovolle producten waarbij je een positie inneemt en winsten en verliezen versterkt worden. Je kunt ermee inspelen op een koersstijging of koersdaling. Als je ze gebruikt bij virtuele valuta is het risico nog hoger dan een directe investering in de virtuele valuta.
Liquiditeit en krediet
Investeren in virtuele valuta brengt voor bedrijven (grote) risico’s mee voor liquiditeit en krediet. Dat komt door de grote koersschommelingen.
Omzeilen sancties
Transacties van of naar sommige landen of personen zijn verboden vanwege sancties die door de overheid worden opgelegd. Virtuele valuta worden soms gebruikt om die sancties te omzeilen.
