Rabo Beheerd Beleggen Exclusief

Meer over beleggingsprofielen

Hoe langer je belegt, hoe meer tijd je hebt om eventuele verliezen goed te maken. De looptijd bepaalt de beleggingsprofielen waar je uit kunt kiezen. Met de keuze voor een bepaald beleggingsprofiel bepaal je met hoeveel risico en met welk verwacht rendement je wilt gaan beleggen.

Hoe hoger het rendement dat je wilt, hoe meer risico je moet nemen. Dat risico is onderverdeeld in 5 categorieën, lopend van zeer defensief tot zeer offensief. Ieder profiel kent een inschatting van een mogelijk verlies bij een slechte markt (neerwaarts risico) en van een mogelijke winst bij een goede markt (verwacht rendement).

Meer informatie over het beleggingsprofiel vind je via onderstaande link. Wij stellen graag samen met je het optimale beleggingsprofiel vast dat past bij het doel van je belegging.

We vinden het belangrijk dat je belegt op een manier die bij jou en jouw doelen past. Daarom gaan we graag met je in gesprek over jouw Plan voor de Toekomst, om zo jouw doelen in kaart te brengen.

Op basis van jouw doelen bekijken we welk beleggingsprofiel het best bij jou past. Ook krijg je inzicht met welk bedrag en welke looptijd je jouw doelen kunt behalen. Benieuwd hoe de experts naar de financiële markten kijken en welke strategie zij hanteren? Dan kun je geregeld aansluiten bij de Big Picture-presentaties. En verandert er in de tussentijd iets aan jouw situatie, dan nemen we dat mee in jouw beleggingen. Zo weet je zeker dat Rabo Beheerd Beleggen Exclusief de juiste keuze is voor jou.

Dit financiële product promoot ecologische en/of sociale kenmerken, maar heeft geen duurzame beleggingsdoelstelling. De belangrijkste ecologische en/of sociale kenmerken in dit product zijn duurzame beleggingen en uitsluitingen en beperkingen.

Dit product belegt voor minimaal 20% van de portefeuillewaarde in Duurzame Beleggingen. Om in dit product een belegging als duurzaam aan te merken moet het minimaal voldoen aan de volgende drie criteria:
1. Het bedrijf waarin wordt belegd draagt voor minimaal 20% van zijn omzet bij aan een ecologisch- en/of sociaal doel of heeft een wetenschappelijk onderbouwd plan om de CO2-uitstoot te verminderen volgens het Science Based Targets-initiatief (SBTi);
2. het mag geen ernstige schade toebrengen aan andere duurzame doelen (DNSH-principe Do No Significant Harm) en
3. bij deze bedrijven moet sprake zijn van goed bestuur.

Daarnaast kan dit product beleggen in ‘groene obligaties’. Dit zijn obligaties uitgegeven door overheden of bedrijven om te verduurzamen, bijvoorbeeld voor windmolenparken of andere initiatieven op het gebied van groene energie of voor het verduurzamen van producten en diensten van bedrijven. Deze ‘groene obligaties’ worden ook gezien als duurzame beleggingen.
De negatieve effecten van beleggingen op duurzaamheidsfactoren (of PAI’s, Principal Adverse Impact) worden beoordeeld met behulp van data van ESG-dataproviders.

Voor de gehele portefeuille gelden uitsluitingen of beperkende maatregelen voor beleggingen om duurzaamheidsrisico’s te verminderen. Aanvullend worden bedrijven die principes van het Global Compact verdrag van de VN overtreden uitgesloten als belegging. Ook zijn ondernemingen uitgesloten waar sprake is van ernstige misstanden op het gebied van ESG (Environment, Social, Governance ofwel Milieu, Maatschappij en Bestuur) volgens MSCI. Daarnaast kan aanvullende data van ESG-dataprovidersgebruikt worden om bedrijven uit te sluiten als belegging.

Het doel van dit product is om beleggers een totaalrendement te bieden, zodat het rendement van de aandelenbeleggingen zoveel mogelijk in lijn is met de MSCI All Country World Index EUR (de “non-ESG benchmark") en belegt op een manier die in overeenstemming is met het ESG fondsbeleid. Minimaal 80% van de totale portefeuillewaarde van dit product zal worden belegd in beleggingen die zijn afgestemd op ecologische- en/of sociale kenmerken. Minimaal 20% van de totale portefeuillewaarde van dit product worden belegd in Duurzame Beleggingen.

Monitoring vindt zowel plaats zowel door de mandaatmanagers, de fondsbeheerder als bij Rabobank. Zij maken gebruik van ESG-data van onafhankelijke externe dataleveranciers. Zij worden hierbij mede ondersteund door Aladdin, de portefeuille- en risicobeheersoftware van de fondsbeheerder. De monitoring van de ecologische of sociale kenmerken van het product is in overeenstemming met de relevante methodologie, zoals omschreven in ‘Methodologieën'.

De methodologie om Duurzame Beleggingen te bepalen bestaat uit een positieve bijdrage aan duurzame doelen en twee randvoorwaarden. De positieve bijdrage is een bijdrage van de economische activiteiten aan ecologische en/of sociale doelstellingen of het hebben van een wetenschappelijk onderbouwd plan om de CO2-uitstoot te verminderen volgens het Science Based Targets-initiatief (SBTi). De beleggingen mogen geen ernstige schade toebrengen aan andere duurzame doelen én moeten voldoen aan minimumwaarborgen ten aanzien van Goed bestuur. Duurzame Beleggingen zijn onderworpen aan een degelijk monitoringsproces om ervoor te zorgen dat aan de wettelijke normen wordt voldaan. Rabobank maakt gebruik van verschillende leveranciers van ESG-data. ESG-aanbieders en -gegevens worden beoordeeld op vijf kernpunten. Daarnaast neemt Rabobank actief deel aan relevante overlegstructuren met leveranciers over voorgestelde wijzigingen in de methodologie die betrekking heeft op datasets van externe aanbieders of indexmethodologieën, en geeft het onderbouwde feedback en aanbevelingen aan de technische teams van gegevensaanbieders. Rabobank onderhoudt een dialoog met aanbieders van ESG-gegevens, waaronder aanbieders van indexen, om op de hoogte te blijven van ontwikkelingen in de sector.

Rabobank streeft ernaar zoveel mogelijk gerapporteerde gegevens van bedrijven via externe dataproviders te verkrijgen. De sectorstandaarden voor informatieverschaffing zijn echter nog in ontwikkeling, met name met betrekking tot voorspellende indicatoren. Daarom vertrouwen we in bepaalde gevallen op schattingen of indirecte metingen van dataproviders om ons brede belegbare universum van uitgevende instellingen te dekken. Rabobank is van mening dat de datakwaliteit en -dekking moeten worden verbeterd en blijft de ontwikkeling van de datasets waar onze beleggingsprofessionals en andere teams gebruik van maken nauwlettend volgen. Bij de keuze van de door ons in te schakelen dataproviders betrachten we de nodige zorgvuldigheid, wij kunnen er echter niet voor instaan dat de informatie van externe dataproviders altijd juist en volledig is.

Hoewel elke ESG-maatstaf zijn eigen beperkingen kan hebben, hebben databeperkingen in grote lijnen betrekking op onder andere beperkte beschikbaarheid van bepaalde ESG-maatstaven, inconsistentie in het gebruik en het aandeel van gerapporteerde versus geschatte ESG-gegevens bij verschillende dataproviders en verschillen in standpunten of beoordelingen van uitgevende instellingen als gevolg van verschillende methodologieën van aanbieders of het gebruik van subjectieve criteria.

Rabobank past due diligence toe bij de selectie en doorlopende monitoring van de beleggingen van dit product, met als doel te voldoen aan de beleggings-, liquiditeits- en risicorichtlijnen van dit product, evenals aan de duurzaamheidsrisico- en ESG-criteria en algemene prestaties.

Actief aandeelhouderschap (engagementbeleid) is een belangrijke ESG-pijler. Dit betekent dat onze partner voor actief aandeelhouderschap, Robeco Institutional Asset Management B.V., het gesprek aangaat met de bedrijven waarin we beleggen over duurzame kwesties die beter moeten.

Voor dit product is geen specifieke index aangewezen als referentiebenchmark voor het meten van de ecologische en/of sociale kenmerken die door dit product worden gepromoot.

Versie 2.0 – 1 oktober 2024
Uitsluitingen en beperkingen aangepast, teksten deels aangepast

Rabobank valt onder de bescherming van de Wet giraal effectenverkeer en het beleggerscompensatiestelsel. In de Wet giraal effectenverkeer is bepaald dat banken en beleggingsondernemingen de beleggingen van klanten moeten scheiden van de rest van het vermogen binnen de bank of beleggingsonderneming. Dit betekent dat als Rabobank failliet zou gaan of niet meer aan haar verplichten kan voldoen, jouw beleggingen niet behoren tot het failliete vermogen van de bank en dus van jou blijven. Je hoeft je hierover dus geen zorgen te maken. Ook is het niet nodig om je beleggingen om deze reden te spreiden bij verschillende banken. Houd er wel rekening mee dat schade door beleggingsverliezen nooit is gedekt.

Lees hieronder meer informatie over deze twee regelingen en de bijbehorende regels. Ook lees je hier wat het verschil is tussen het beleggerscompensatiestelsel en de Nederlandse Depositogarantie.