UBO's: de Uiteindelijk Belanghebbenden

Als je organisatie of onderneming klant wordt bij ons, hebben we bepaalde informatie van je nodig. Zo registreren we wie de 'Ultimate Beneficial Owners' (UBO's) zijn. Ook bij wijzigingen is het belangrijk om deze gegevens bij te werken.

Waarom zijn UBO-gegevens nodig?

We willen graag weten met wie we zaken doen. Daarnaast zijn we dit verplicht vanuit de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Daarom is het voor ons belangrijk om actuele informatie te hebben over wie de uiteindelijk belanghebbenden zijn van je organisatie of onderneming. Alleen dan mogen we zaken met je doen.

UBO-gegevens online doorgeven

Als we UBO-gegevens missen of een update nodig hebben, zullen we deze gegevens bij je opvragen. Wij geven aan hoe we de informatie van je willen ontvangen, in internetbankieren of via een formulier.

In internetbankieren

We zetten een taak voor je klaar in internetbankieren. In je 'Overzicht' krijg je de melding 'Belangrijk: UBO gegevens aanleveren voor KVK ...(nummer)'. Klik hierop en de UBO-uitvraag wordt gestart.

Tip! Dit werkt het beste in internetbankieren op je computer of laptop. Log in met de betaalpas van de organisatie waarvan we de informatie nodig hebben.

Bij het invullen van de gegevens heb je deze informatie nodig:

Organisatiegegevens: naam, KVK-nummer en rechtsvorm van de organisatie.

UBO's van de organisatie: wie zijn de UBO's, welk belang heeft de UBO en hoe groot is dit belang?

Gegevens van de UBO('s): volledige voornamen, achternaam, eventueel de geboortenaam, geslacht, adresgegevens en geboortedatum.

Via het formulier

Gebruik het formulier 'Verklaring Uiteindelijk Belanghebbenden' hieronder als:

wij je het formulier opsturen

het niet lukt om online in te vullen

als je zelf je UBO-gegevens wilt aanpassen

Er is een Nederlandse en een Engelse versie.

Vul het formulier in: dat kan op de computer of met de hand.
Print het formulier als je dat nog niet hebt gedaan.
Onderteken het formulier met een pen.
Scan het formulier of maak van elke pagina een foto.
Verstuur de scan of foto's aan bedrijven@rabobank.nl. Vermeld je KVK-nummer in het onderwerp van de mail als volgt (dus óók de letters KVK en een dubbele punt): KVK: 12345678.
Let op: gebruik dit mailadres alleen voor het insturen van het UBO-formulier. Heb je vragen? Neem dan contact op met onze Klantenservice.

Neem contact met ons op

Verklaring Uiteindelijk Belanghebbenden UBO formulier (inclusief toelichting)

Ultimate Beneficial Owner declaration

Explanatory notes on Ultimate Beneficial Owner declaration

Veelgestelde vragen

Een Uiteindelijk Belanghebbende (UBO) is een natuurlijke persoon die (uiteindelijk) eigenaar is van, of zeggenschap heeft over de organisatie.

Een UBO is een natuurlijk persoon die aan een of meerdere van onderstaande kenmerken voldoet.

(In)direct eigendomsbelang van meer dan 25%. Zoals een aandelenbelang of economisch belang.

(In)direct zeggenschapsbelang van meer dan 25%. Zoals stemrecht.

Feitelijke zeggenschap. Dat wil zeggen dat iemand zeggenschap heeft in de organisatie, maar niet via aandelen of stemrechten. Bijvoorbeeld:
- Als een aandeelhouder het recht heeft om een meerderheid van de bestuursleden te benoemen of te ontslaan. Dit recht staat bijvoorbeeld in de statuten.
- Ouders die een bedrijf hebben overgedragen aan de kinderen, maar nog beslissingen nemen. Bijvoorbeeld over de bedrijfsvoering.

Als er op basis van bovenstaande punten geen UBO’s zijn aan te wijzen, dan zijn alle statutair bestuurders of vennoten de UBO's (ook wel 'hoger leidinggevend personeel' genoemd). Dit zijn de personen die bij het KvK-Handelsregister zijn of moeten worden ingeschreven. Er moet dus altijd een UBO opgegeven worden. En dat kunnen er ook meerdere zijn.

We vragen je naar de gegevens van de UBO omdat we dat wettelijk verplicht zijn op basis van de ‘Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme’ (Wwft)’. Daarnaast moeten wij deze gegevens ook actueel houden, dus kunnen wij ook tussentijds vragen naar de gegevens van de UBO. Maar ook een bestuurswissel kan aanleiding zijn om opnieuw de UBO-gegevens op te vragen.

De wet (Wwft) vraagt ons om allerlei gegevens van onze klanten te hebben én vast te leggen. En dit gaat verder dan de gegevens die we uit het UBO-register kunnen halen. Daarom vragen we om de gegevens zelf bij ons aan te leveren.

Niet alle organisaties hoeven UBO-gegevens aan te leveren. Je ontvangt bericht van ons als we UBO-gegevens nodig hebben.

Bij een eenmanszaak hoeft er nooit een UBO-verklaring ingevuld te worden en voor de volgende organisatievormen bepalen wij of UBO-gegevens nodig zijn.

beursgenoteerde ondernemingen en 100% dochters van beursgenoteerde ondernemingen

overheidsinstellingen en publiekrechtelijke rechtspersonen

100% staatsbedrijven