Know your customer (KYC) bedrijven
We doen er alles aan om te zorgen dat je jouw bankzaken zo veilig mogelijk kunt doen. Om je goed te kunnen helpen is het belangrijk dat onze informatie over jou en je bedrijf altijd bijgewerkt is.
Klantonderzoek nieuwe en bestaande zakelijke klanten
Wil je klant bij ons worden? Dan hebben we persoonsgegevens van je nodig. Als je al klant bent, dan vragen we je regelmatig om je gegevens te controleren of opnieuw aan ons door te geven.
Dat doen we omdat we verantwoordelijk zijn voor het beschermen van het financiële systeem. Daarom houden we betalingsverkeer in de gaten en kunnen we je vragen stellen in een klantonderzoek.
Banken zijn verantwoordelijk voor het uitvoeren van de wet
Wij willen onze klanten, de bank en de samenleving beschermen tegen financiële en economische criminaliteit (FEC). Dit wordt ook wel de ‘Poortwachtersrol’ genoemd. Vanuit deze rol willen we misbruik van het financieel stelsel voorkomen, zoals bijvoorbeeld witwassen en terrorismefinanciering.
Om deze taak uit te voeren en de veiligheid van onze klanten te garanderen, zijn er drie belangrijke wetten:
Zo werkt een klantonderzoek
We hebben altijd de juiste, bijgewerkte gegevens nodig om je goed te kunnen helpen en om aan onze wettelijke verplichtingen te voldoen. Van nieuwe klanten, maar ook als je al jaren klant bent. Daarom doen we klantonderzoek en vragen we je soms om gegevens te controleren, op te sturen, vragen te beantwoorden of ons meer informatie te geven. We checken dan of je gegevens en die van je bedrijf nog kloppen en passen deze aan als dat nodig is. Daarnaast kan het soms voorkomen dat we vermoeden dat je mogelijk slachtoffer bent van criminele activiteiten. Ook dan nemen we contact met je op.
Kloppen je gegevens niet meer? Pas ze eenvoudig zelf aan.
Als we vragen hebben, dan nemen we contact met je op via telefoon, e-mail, een brief of via een bericht in Rabo App of internetbankieren. Soms sturen we je een sms. Bijvoorbeeld als we aankondigen dat we je gaan bellen met een korte vraag of als we een onderwerp hebben waar je op moet letten.
Twijfel je of je echt wordt gebeld door iemand van ons? Hang op en bel dit nummer niet terug. Neem zelf contact met ons op. Bel bijvoorbeeld via de Rabo App. We weten dan wie je bent en kunnen je veilig en snel helpen.
Goed om te weten: we vragen nooit naar je pincode, inloggegevens of om je betaalpas af te geven. Ook vragen we je niet om software te installeren. Neem zelf contact met ons op als je het niet vertrouwt.
Via e-mail
In sommige gevallen vragen we je om gegevens of documenten op te sturen via e-mail. Let dan altijd goed op dat Rabobank echt de afzender van de e-mail met deze vraag is, én de ontvanger aan wie je het antwoord stuurt.
Via een bericht in de Rabo App of internetbankieren
We kunnen je vragen om gegevens op te sturen via de app of internetbankieren. Je ziet hiervan een melding bij je 'Berichten'.
We controleren altijd eerst de gegevens die je hebt gestuurd. Het kan zijn dat we daarover nog vragen hebben. We begrijpen dat dit vervelend kan zijn, daarom werken we zo duidelijk en netjes mogelijk. Het beschermen van jouw privacy vinden we daarbij heel belangrijk. Ook als alles duidelijk is, kunnen we in de toekomst opnieuw contact met je opnemen om te checken of je gegevens dan nog kloppen.
De wet verplicht ons om bepaalde gegevens van je te hebben. Als we deze niet hebben gekregen of als deze niet kloppen, dan kan dit gevolgen hebben voor je bankzaken. Dat betekent bijvoorbeeld dat je geen nieuwe financiering, betaalrekening of verzekering aan kunt vragen totdat we de juiste gegevens of antwoorden hebben gekregen. Als we de gevraagde gegevens uiteindelijk niet ontvangen, dan kan dat zelfs betekenen dat je geen klant bij ons kunt blijven.