Zo kun je een liquiditeitsprognose maken

Een liquiditeitsprognose is een overzicht van de verwachte inkomsten en uitgaven in de nabije toekomst. Het is een voorspelling van je cashflow die per maand inzicht geeft in de verwachte geldbehoefte en die laat zien hoeveel cash je van maand tot maand tot je beschikking hebt.

Ondernemen is vooruitzien. Met een liquiditeitsprognose heb je een voorspelling die inzicht geeft in de geldbehoefte van de komende periode. Hiermee kan je inschatten of je in de komende maanden voldoende cash hebt om aan je verplichtingen te voldoen. Als blijkt dat je geld tekortkomt, dan kun je gericht aan een oplossing werken om het hoofd financieel boven water te houden. Mogelijk moet je een beroep doen op je reserves of (extra) krediet van de bank aanvragen.

Bij een online financieringsaanvraag is een liquiditeitsprognose niet verplicht. Een liquiditeitsprognose kan je in het persoonlijk gesprek met onze adviseur wel helpen om je aanvraag te onderbouwen en aan te tonen dat je de rente en aflossing kunt betalen. Daarom kan het raadzaam zijn om zo’n prognose op te stellen.

Gebruik één of meerdere scenario’s als uitgangspunt om de inkomsten van jouw bedrijf te voorspellen. Je kunt bijvoorbeeld de meest recente economische prognoses van RaboResearch gebruiken om een prognose te maken van je omzet.

Het is waardevol om meerdere scenario’s door te berekenen, waaronder een worstcasescenario. Hierin schets je wat er gebeurt als de zaken nog meer tegenzitten dan je op dit moment verwacht.

Als je geconfronteerd wordt met een daling van inkomsten, is het logisch om je uitgaven daarop af te stemmen. Je kunt bijvoorbeeld de volgende maatregelen nemen:

Na een online financieringsaanvraag volgt een persoonlijk gesprek met een accountmanager van je eigen Rabobank. Heeft je bedrijf voldoende inkomsten om de rente en aflossing op de financiering te betalen?

Toon in je liquiditeitsprognose dus aan dat je over een langere termijn voldoende cashflow hebt om de financiering te dragen.