Adviesgesprek en kosten

Pensioenaanvulling opbouwen

Heeft u besloten dat u een aanvulling op uw inkomen voor later wilt opbouwen? Daarvoor kennen wij verschillende mogelijkheden en vormen.

Pensioenaanvulling opbouwen

Advies en kosten van advies

Heeft u een idee van wat u ongeveer wilt? Met ons deskundig advies kunnen wij u helpen bij de realisatie van uw plannen, nu en de komende jaren. U heeft de keuze uit uitgebreid of compact advies. Bouwt u geen pensioen op via een werkgever? Of bent u gescheiden? Dan raden wij een uitgebreid advies aan.

U kunt er ook voor kiezen om zelf uw pensioenaanvulling online te regelen. In onderstaand schema ziet u wat we in een adviesgesprek voor u kunnen doen.

*Een rekening Rabo ToekomstSparen zelf afsluiten is niet mogelijk zonder particuliere betaalrekening en Rabo Scanner van de Rabobank. Ook kunt u niet zelf afsluiten als u ondernemer bent en uw stakingswinst of oudedagsreserve wilt storten.

Twijfelt u?

Vindt u het nog lastig om te bepalen of een adviesgesprek voor u het geld wel waard is? Bespreek het dan met ons. Wij kunnen u helpen om een inschatting te maken van wat het beste bij uw situatie past. Het eerste gesprek is gratis.

Uw lijfrente komt vrij, daarover heeft u waarschijnlijk van ons al een brief gehad. U heeft dan even de tijd om de keuze te maken wat u met het vrijkomende lijfrentetegoed of -kapitaal wilt doen.

Bekijk de mogelijkheden bij uw vrijkomende lijfrente

Advies en kosten

Heeft u een idee van wat u ongeveer wilt? Met ons deskundig advies kunnen wij u helpen bij het maken van keuzes en de uitvoering ervan, nu en de komende jaren. U heeft de keuze uit uitgebreid of compact advies. Wij raden u uitgebreid advies aan in de volgende situaties:

• U heeft meerdere lijfrentes.
• U bent voor een belangrijk deel van uw inkomen afhankelijk van uw lijfrente.
• U wilt inzicht in de belasting die u gaat betalen. Dan kunt u slimme keuzes maken voor de looptijd van de periodieke uitkeringen.

Kennis en ervaring

U kunt er ook voor kiezen om zonder advies uw pensioenuitkering online te regelen. Wij zullen u dan een aantal vragen stellen over uw kennis. Dit is wettelijk verplicht. Aan de hand van uw resultaat kunt u bepalen of het verstandig is om dit product zonder advies van een adviseur af te sluiten.

In onderstaand schema ziet u wat we in een adviesgesprek voor u kunnen doen.

* Een rekening Rabo ToekomstUitkering zelf afsluiten is niet mogelijk zonder particuliere betaalrekening van de Rabobank en een Rabo Scanner. Ook kunt u niet zelf afsluiten als u een lijfrentekapitaal heeft geërfd of als u ondernemer bent en uw stakingswinst of oudedagsreserve wilt storten.

Twijfelt u?

Vindt u het nog lastig om te bepalen of een adviesgesprek voor u het geld wel waard is? Bespreek het dan met ons. Wij kunnen u helpen om een inschatting te maken van wat het beste bij uw situatie past. Het eerste gesprek is gratis.

Inzicht en advies tijdens looptijd

Wij kunnen u tijdens de looptijd van uw rekening of verzekering voor pensioenaanvulling inzicht geven in uw financiële situatie en adviseren. Zo kunnen we samen bespreken:

• of uw situatie veranderd is in de loop van de tijd
• hoe het nu op financieel gebied met u gaat
• of de gekozen rekening of verzekering nog bij u past

Er kunnen meer redenen zijn om met ons in gesprek te gaan, bijvoorbeeld omdat de wet- en regelgeving voor u verandert.

Kosten inzicht en advies tijdens de looptijd

U kunt een afspraak maken voor een adviesgesprek. Wij geven u tijdens dat gesprek inzicht geven in uw financiële situatie. Wij maken dan voor u eerst een rapport 'Inzicht Financiële Positie'. Zo brengen wij met u uw financiële situatie in kaart en rekenen wij uw verwachte inkomen voor later door. Als dat nodig is, kunnen wij u vervolgens adviseren over onze producten.

Overige wijzigingen en kosten tijdens looptijd

Tijdens de looptijd van uw product kunt u te maken krijgen met diverse wijzigen. Wij kunnen u hierover adviseren. In sommige gevallen betaalt u dan geen advieskosten.

• € 55 als u nu een rekening Rabo ToekomstSparen met variabele rente heeft. 
• Twee keer € 55 als u nu een rekening Rabo ToekomstSparen met vaste rente heeft. U heeft namelijk een rekening Rabo ToekomstSparen met variabele rente nodig. Deze sluiten wij ook voor u af.