Adviesgesprek en kosten

Advies over uw inkomen voor later of uw vrijkomende lijfrente

Gratis eerste gesprek

Wilt u advies over uw inkomen voor later of uw vrijkomende lijfrente? Het eerste gesprek is gratis en vindt telefonisch of bij uw Rabobank plaats. Samen bespreken we de mogelijkheden en kunnen we u uitleg geven over het vervolg. Daarna kunt u een product zelf afsluiten of kiest u voor afsluiten met advies. Aan een adviesgesprek zijn kosten verbonden.

Meer lezen over het gratis gesprek over pensioenaanvulling opbouwen

Meer lezen over het gratis gesprek over vrijkomende lijfrente

Kosten vervolggesprek

Let op: Kies hieronder in de blauwe blokken eerst welke situatie voor u van toepassing is: bouwt u pensioen op, komt uw lijfrente vrij, of wilt u advies tijdens de looptijd?

Het duurt misschien nog even of het komt juist steeds dichterbij. Weet u al hoe hoog uw inkomen is als u met pensioen gaat? Zo niet, dan kunt u globaal uw actuele en toekomstige situatie in kaart brengen met onze Pensioenhulp.

Mijn inkomen voor later in kaart brengen

Pensioenaanvulling opbouwen

Heeft u besloten dat u een aanvulling op uw inkomen voor later wilt opbouwen? Daarvoor kennen wij verschillende mogelijkheden en vormen.

Pensioenaanvulling opbouwen

Advies en kosten van advies

Heeft u een idee van wat u ongeveer wilt? Met ons deskundig advies kunnen wij u helpen bij de realisatie van uw plannen, nu en de komende jaren. U heeft de keuze uit uitgebreid of compact advies. Bouwt u geen pensioen op via een werkgever? Of bent u gescheiden? Dan raden wij een uitgebreid advies aan.

U kunt er ook voor kiezen om zelf uw pensioenaanvulling online te regelen. In onderstaand schema ziet u wat we in een adviesgesprek voor u kunnen doen.

Uitgebreid advies
Compact advies
Zonder advies*
Kennis- en ervaringstoets
-
-

Uw financiële situatie nu en in de toekomst bepalen

-
-
Jaarruimte berekenen (indien nodig)


-
Huidige lijfrenteproduct beoordelen (indien nodig)


-
Mogelijke producten:   
Rabo ToekomstSparen



Rabo ToekomstBeleggen


-
Interpolis KoopSommenVerzekering


-
Juiste product kiezen


-
Afsluiten product


-
Adviesrapport

  • Uitgebreid

  • Beknopt
-
Aanvullend advies tijdens looptijd

-
-
Advieskosten
€575
€305
€0
Afsluitkosten rekening
€55
€55
€30

*Een rekening Rabo ToekomstSparen zelf afsluiten is niet mogelijk zonder particuliere betaalrekening en Rabo Scanner van de Rabobank. Ook kunt u niet zelf afsluiten als u ondernemer bent en uw stakingswinst of oudedagsreserve wilt storten.

Twijfelt u?

Vindt u het nog lastig om te bepalen of een adviesgesprek voor u het geld wel waard is? Bespreek het dan met ons. Wij kunnen u helpen om een inschatting te maken van wat het beste bij uw situatie past. Het eerste gesprek is gratis.

Uw lijfrente komt vrij, daarover heeft u waarschijnlijk van ons al een brief gehad. U heeft dan even de tijd om de keuze te maken wat u met het vrijkomende lijfrentetegoed of -kapitaal wilt doen.

Bekijk de mogelijkheden bij uw vrijkomende lijfrente

Advies en kosten

Heeft u een idee van wat u ongeveer wilt? Met ons deskundig advies kunnen wij u helpen bij het maken van keuzes en de uitvoering ervan, nu en de komende jaren. U heeft de keuze uit uitgebreid of compact advies. Wij raden u uitgebreid advies aan in de volgende situaties:

  • U heeft meerdere lijfrentes.
  • U bent voor een belangrijk deel van uw inkomen afhankelijk van uw lijfrente.
  • U wilt inzicht in de belasting die u gaat betalen. Dan kunt u slimme keuzes maken voor de looptijd van de periodieke uitkeringen.

Kennis en ervaring

U kunt er ook voor kiezen om zonder advies uw pensioenuitkering online te regelen. Wij zullen u dan een aantal vragen stellen over uw kennis. Dit is wettelijk verplicht. Aan de hand van uw resultaat kunt u bepalen of het verstandig is om dit product zonder advies van een adviseur af te sluiten.

In onderstaand schema ziet u wat we in een adviesgesprek voor u kunnen doen.

Uitgebreid advies
Compact advies
Zonder advies*
Uw financiële situatie nu en in de toekomst bepalen

-
-
Huidige lijfrenteproduct beoordelen


-
Mogelijke productenRabo ToekomstUitkering
Interpolis Direct Ingaande Lijfrenteverzekering
Goudenhanddruktegoed:
Rabo GoudenHanddruk-Uitkering
Interpolis Direct Ingaande Lijfrenteverzekering
Rabo ToekomstUitkering
Interpolis Direct Ingaande Lijfrenteverzekering
Goudenhanddruktegoed:
Rabo GoudenHanddruk-Uitkering
Interpolis Direct Ingaande Lijfrenteverzekering
Rabo Toekomst-
Uitkering
Goudenhanddruk-
tegoed:
Rabo GoudenHanddruk-
Uitkering

Juiste product kiezen


-
Afsluiten product door adviseur


-
Adviesrapport

  • Uitgebreid

  • Beknopt
-
Gratis aanvullend advies tijdens looptijd

-
-
Advieskosten
€625
€295
-
Afsluitkosten rekening
€55
€55
€55

* Een rekening Rabo ToekomstUitkering zelf afsluiten is niet mogelijk zonder particuliere betaalrekening van de Rabobank en een Rabo Scanner. Ook kunt u niet zelf afsluiten als u een lijfrentekapitaal heeft geërfd of als u ondernemer bent en uw stakingswinst of oudedagsreserve wilt storten.

Twijfelt u?

Vindt u het nog lastig om te bepalen of een adviesgesprek voor u het geld wel waard is? Bespreek het dan met ons. Wij kunnen u helpen om een inschatting te maken van wat het beste bij uw situatie past. Het eerste gesprek is gratis.

Inzicht en advies tijdens looptijd

Wij kunnen u tijdens de looptijd van uw rekening of verzekering voor pensioenaanvulling inzicht geven in uw financiële situatie en adviseren. Zo kunnen we samen bespreken:

  • of uw situatie veranderd is in de loop van de tijd
  • hoe het nu op financieel gebied met u gaat
  • of de gekozen rekening of verzekering nog bij u past

Er kunnen meer redenen zijn om met ons in gesprek te gaan, bijvoorbeeld omdat de wet- en regelgeving voor u verandert.

Kosten inzicht en advies tijdens de looptijd

U kunt een afspraak maken voor een adviesgesprek. Wij geven u tijdens dat gesprek inzicht geven in uw financiële situatie. Wij maken dan voor u eerst een rapport 'Inzicht Financiële Positie'. Zo brengen wij met u uw financiële situatie in kaart en rekenen wij uw verwachte inkomen voor later door. Als dat nodig is, kunnen wij u vervolgens adviseren over onze producten.

Manier van afsluitenKosten inzicht en advies tijdens looptijd
U heeft uw rekening of verzekering met uitgebreid advies afgesloten€ 0
U heeft uw rekening of verzekering met compact advies afgesloten€ 575
U heeft uw rekening of verzekering zonder advies online afgesloten€ 575

Overige wijzigingen en kosten tijdens looptijd

Tijdens de looptijd van uw product kunt u te maken krijgen met diverse wijzigen. Wij kunnen u hierover adviseren. In sommige gevallen betaalt u dan geen advieskosten.

WijzigingAdvieskostenAfsluitkosten
Verlengen einddatum Rabo ToekomstSparen of Rabo GoudenHanddrukSparen.€ 0-
Verlengen einddatum lijfrenteverzekering.De mogelijkheden voor verlenging verschillen per verzekeraar. Neem hiervoor contact met ons op.Verschilt per verzekeraar
Lijfrentekapitaal oversluiten naar uw bestaande rekening Rabo ToekomstSparen.Advies: € 0Alleen wanneer een aparte rekening nodig is.
Extra inleggen op uw rekening Rabo ToekomstSparen of lijfrenteverzekering.Bereken eerst uw jaarruimte. Dat kunt u zelf doen op onze website. Wij kunnen de jaarruimteberekening ook kosteloos voor u uitvoeren.-
U heeft een rekening Rabo ToekomstSparen met advies afgesloten. Nu wilt u een rekening Rabo ToekomstBeleggen afsluiten.€ 0€ 55

Kosten verbonden aan pensioenadvies

Goed advies is nooit gratis geweest. Dat leek vroeger misschien zo, omdat u de kosten betaalde via de rente op uw rekening of de premie van uw verzekering. Sinds 1 januari 2013 moeten alle banken, verzekeraars en adviseurs duidelijker zijn over wat een adviesgesprek kost. Uiteraard zijn wij dat ook. U kunt rustig nalezen welke kosten wij berekenen voor welke diensten.

Brochure advies over uw inkomen voor later (PDF)

Dienstverleningsdocument Vermogen opbouwen bij de Rabobank (PDF)

Dienstverleningsdocument Risico’s afdekken bij de Rabobank (PDF)

Meer over pensioen

Jaarruimte berekenen

Banksparen

Kapitaaloverdracht

Contact

Rabobank