Benut je saldi optimaal
Heb je verschillende vestigingen of dochterondernemingen in binnen- en/of buitenland? En beschik je over meerdere rekeningen? Met Cash Pooling benut je de saldi op die rekeningen optimaal.
Saldi van meerdere rekeningen optimaal benutten
Als bedrijf met meerdere vestigingen of dochterondernemingen in binnen- en/of buitenland heb je vaak meerdere rekeningen. Ook maak je mogelijk gebruik van krediet dat maar op één rekening beschikbaar is. Dan is het belangrijk je geldstromen goed te managen. Zo kun je jouw liquiditeiten optimaal inzetten en je financieringsbehoefte verkleinen door krediet optimaler te gebruiken. Met Cash Pooling beheer je automatisch de saldi van je rekeningen bij Rabobank en bij andere banken. Rabobank biedt twee vormen van Cash Pooling: Cash Concentration en Saldo- & Rentecompensatie.
Cash Pooling
Cash Concentration
Bij Cash Concentration worden saldi op meerdere rekeningen automatisch geconcentreerd op één hoofdrekening of aangezuiverd vanaf de hoofdrekening. Hierdoor betaal je minder debetrente en haal je meer uit je creditgelden, voor een optimale cashflow.
De twee vormen van Cash Concentration
Target Balancing
Optimalisatie van liquiditeiten
Met Target Balancing beheer je nauwkeurig het beschikbare saldo op subrekeningen. Dit verbetert de inzet van je liquiditeiten.
Overboeking tot gewenst target
Bij Target Balancing wordt het saldo op de subrekeningen teruggebracht tot een vooraf bepaald bedrag; het target.
Flexibele frequentie
Je bepaalt zelf hoe vaak er wordt afgeroomd of aangezuiverd: dagelijks, wekelijks of maandelijks.
Internationale mogelijkheden
Target Balancing werkt met rekeningen binnen en buiten de Rabobank, wat het geschikt maakt voor bedrijven met internationale activiteiten.
Autonomie voor lokale vestigingen
Je lokale vestiging houdt met Target Balancing voldoende autonomie en verantwoordelijkheid
Zero Balancing
Rente-optimalisatie
Door het concentreren van saldi kunnen rentekosten worden verlaagd en renteopbrengsten verhoogd.
Volledige overboeking
Aan het einde van de werkdag wordt het volledige saldo van subrekeningen overgeboekt naar de hoofdrekening.
Dagelijkse boekingen
De overboekingen gebeuren op dagelijkse basis.
Valutair neutrale transacties
Zowel het afromen als aanzuiveren van het saldo op een subrekening gebeurt valutair neutraal.
Beperkt tot Rabobank
Zero Balancing is exclusief voor Rabobank-rekeningen binnen Nederland.
Verbeterd overzicht
Met Zero Balancing heb je meer grip op je liquiditeiten.
Saldo- en Rentecompensatie
Bij Saldocompensatie worden de liquiditeiten niet fysiek verplaatst, maar fictief gesaldeerd. Het geld blijft op de subrekeningen staan, maar voor de fiattering van betalingen worden ze beschouwd als één geheel. Dit kun je uitbreiden met Rentecompensatie. In plaats van dat de rente over elke rekening individueel wordt berekend, doen we dit met Rentecompensatie over het gecombineerde saldo. Hierdoor vallen debet- en credittegoeden (deels) tegen elkaar weg.
Hoe zat het ook alweer met…
Cash Pooling kan fiscale en juridische gevolgen hebben. Laat je hierover informeren door je fiscalist en/of jurist.
Vallen bij Cash Concentration rekeningen onder verschillende juridische entiteiten, dan is het nodig om een Intercompany Loan Administration op te zetten. Je adviseur kan je hier meer over vertellen.
De kosten voor Cash Concentration bestaan uit een eenmalige start fee en maandelijkse kosten per rekening.
De kosten voor Saldo- en rentecompensatie bestaan uitsluitend uit de maandelijkse kosten per rekening.
Cash Pooling
Benut de saldi van je rekeningen optimaal