Hoe bepaal ik mijn werkkapitaal?

Elk bedrijf heeft werkkapitaal nodig. Dat is het geld waarmee je jouw dagelijkse operatie draaiende houdt. Dan moet je onder meer denken aan:

Werkkapitaal is wat je op korte termijn nodig hebt om aan je financiële verplichtingen te voldoen. Bedrijven die te weinig werkkapitaal hebben, krijgen meestal betalingsproblemen. Dat kan leiden tot een faillissement.

Werkkapitaal is het verschil tussen de vlottende activa (debiteuren, liquide middelen en voorraad) en de vlottende passiva (crediteuren en andere kortlopende schulden).

Dit rekenvoorbeeld biedt meer duidelijkheid:

In dit voorbeeld heeft het bedrijf dus een netto werkkapitaal van € 55.000. Deze ondernemer heeft dat geld niet meteen beschikbaar. Er ligt immers voorraad dat nog niet verkocht is en hij/zij wacht nog op diverse debiteuren die nog gaan betalen.

Veel werkkapitaal betekent niet per definitie dat je bedrijf financieel gezond is. Werkkapitaal levert je namelijk niks op. Het zit vast in voorraden en debiteuren, zoals het rekenvoorbeeld laat zien. Je kunt dat geld dus niet investeren in bijvoorbeeld nieuwe machines. Als het gaat om de juiste hoeveelheid werkkapitaal, is het voortdurend zoeken naar de juiste balans.

Het is in ieder geval zaak dat je het betaalbedrag van je klanten goed in de gaten blijft houden. Als teveel klanten te laat betalen, dan kun je in de knel komen met je werkkapitaal. Toch sneller het geld op je rekening? Check hoe deze ondernemers dat doen of laat je factuur direct uitbetalen met Factuur Financiering.