Veilig gebruik contant geld

We gebruiken steeds minder contant geld. Voor kleine boodschappen, cadeautjes of de collectebus hebben we nog wel muntgeld en biljetten in huis. Maar andere betalingen doen we vooral digitaal. Gebruik je contant geld? Dan zijn er een paar aandachtspunten. We leggen ze graag uit.

Contant geld en criminaliteit

Vrijwel iedereen gebruikt contant geld, meestal voor kleine bedragen. Grote bedragen rekenen we steeds minder vaak contant af. Maar er is een groep mensen die ook voor grote bedragen graag contant geld gebruikt. Criminelen maken gebruik van de anonimiteit ervan. Je kunt immers moeilijk achterhalen waar contant geld vandaan komt en wie het uitgeeft. Briefjes van € 200 en € 500 zijn vooral populair in het criminele circuit.

Witwassen
Criminelen gebruiken die grote contante bedragen om geld wit te wassen. Dat doen ze door het geld dat ze met misdaad hebben verdiend uit te geven aan legale producten of diensten. Ze kopen bijvoorbeeld een auto of juwelen met contant geld. Op die manier is het lastig om te controleren of het geld wel eerlijk verdiend is.

Voorkom betrokkenheid

Raak niet direct of indirect betrokken bij criminele activiteiten, bijvoorbeeld doordat er crimineel geld via jou in omloop komt. Zorg er dus voor dat je weet waar contant geld vandaan komt.

Let op als iemand voorstelt om een groot bedrag contant af te rekenen.

Als iemand een groot bedrag aan jou contant wil betalen, kan er sprake zijn van witwassen.

Als iemand wil dat jij contant betaalt voor een product of dienst, blijft het geld misschien verborgen voor de Belastingdienst. Bovendien kan er sprake zijn van heling als je een product koopt dat gestolen blijkt.

Veilig omgaan met contant geld

Heb je zelf veel contant geld in huis? Of betaal je vaak contant? Wees je dan bewust van de risico's en handel veilig. Contant geld is namelijk ook populair bij inbrekers en berovers.

Bedragen die je overboekt met internetbankieren of de Rabo App staan bijna altijd direct op de rekening van de ontvanger. Betaal dus alleen contant als het niet anders kan.

Bewaar thuis geen grote bedragen in contanten en neem ook geen grote bedragen contant op.

Ga je vaak over straat met grote bedragen, bijvoorbeeld om te storten? Kies dan steeds een ander moment, zodat anderen niet kunnen voorspellen wanneer je dat doet.

Alternatieven

Er zijn genoeg digitale alternatieven voor contant geld. Daarmee loop je minder risico en meestal staat het geld direct op de rekening van de ontvanger.

Betaalverzoek

Overboeking of incasso

Onze maatregelen

Ook wij nemen maatregelen om crimineel gebruik van contant geld te voorkomen. Dat moeten we van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Maar we vinden het zelf ook belangrijk. We willen het gebruik van contant geld namelijk veilig houden. Zo doen we bijvoorbeeld onderzoek naar betaaltransacties.

We kunnen je ook vragen waar contant geld vandaan komt als je een groot bedrag of grote coupures op je bankrekening stort. Of als je erg veel geld opneemt. Als we weten waar geld vandaan komt, kunnen we beter inschatten of geld mogelijk uit een verkeerde bron komt.

Daarnaast passen we de tarieven en limieten aan voor het gebruik van contant geld. Alleen als je heel veel contant geld gebruikt, merk je daar wat van.

Gewijzigde voorwaarden betalen en online diensten

Stort privé geen zakelijk geld

Goed om te weten: je mag zakelijk contant geld niet op een particuliere betaalrekening storten. Stort zakelijk contant geld op een zakelijke betaalrekening, zodat duidelijk is waar het geld vandaan komt.

Zakelijk bankieren

Veilig gebruik zakelijk contant geld