Veilig gebruik van contant geld
Het gebruik van contant geld heeft risico's. Lees hoe je daar veilig mee omgaat en welke alternatieven er zijn.
Risico's van contant geld
Contant geld is anoniem en laat geen sporen na. Daarom gebruiken criminelen het graag. Gebruik je als ondernemer contant geld? Dan is het belangrijk om je bewust te zijn van de risico's en de wettelijke verplichtingen:
Wil je meer weten over witwassen en crimineel geld? Bekijk dan de website van De Nederlandsche Bank (DNB).
Wet- en regelgeving
Witwassen moeten we samen voorkomen. Daarom is het belangrijk dat je weet waar het contante geld vandaan komt dat je ontvangt. Dit heet de 'herkomst van gelden'.
Zowel jij als wij zijn wettelijk verplicht om dit aan te kunnen tonen. Ontvang je € 10.000 of meer aan contant geld? Dan ben je verplicht dit zelf te melden bij de FIU. En daarmee moet je ook onderzoek doen naar je klanten.
Huidige regelgeving wordt strenger
In oktober 2022 heeft het Ministerie van Financiën een wetsvoorstel ingediend bij de Tweede Kamer. Dit voorstel verbiedt contante betalingen voor goederen van € 3.000 of meer in Nederland. België en Frankrijk hebben al een limiet voor contante transacties.
Onze maatregelen
Als bank controleren we het geld dat op rekeningen wordt gestort. De herkomst daarvan moet duidelijk zijn. Daarvoor hebben we 2 maatregelen genomen:
Alternatieven contant geld
Je kunt kiezen voor verschillende oplossingen om geld (online) te ontvangen. Bijvoorbeeld (mobiele) pinoplossingen, het versturen van facturen met iDEAL of een QR-code, of een automatische incasso. Je loopt minder risico dan met contant geld en je betaalt minder kosten. De meeste overboekingen staan direct op je rekening.
Wil je je klanten duidelijk maken dat je liever betalingen via pin ontvangt? Kijk dan op Pin.nl voor gratis promotiemateriaal.
Bij Stickermaster.nl bestel je stickers om bij je kassa aan te geven dat je geen grote bankbiljetten aanneemt.