Aanvullend sanctiebeleid Rusland

Nee, vanaf 1 december 2022 worden deze overboekingen niet meer door ons uitgevoerd, op enkele strenge uitzonderingen na.

Ja. Dit geldt voor alle zakelijke overboekingen, dus zowel uitgaand als inkomend.

Ja, voor iedere zakelijke overboeking vraag je goedkeuring via het ‘Formulier Rusland Transactie’. Elke aanvraag krijgt een uniek nummer. Het is daarom belangrijk dat je voor elke overboeking een nieuw formulier met de bijbehorende bewijsstukken en toelichting aanlevert, waarbij je het unieke nummer exact overneemt. Dit voorkomt dat de overboeking wordt geweigerd.

Als de overboeking niet gelukt is, kan de correspondentbank deze niet uitvoeren. Het bedrag is daarom teruggestort met in de omschrijving: ‘Retour uw betaling dd XX bedrag XX ref: XX Reden: Intern beleid van correspondentbank’. De correspondentbank maakt de reden van het mislukken meestal niet aan ons bekend. Dit kan bijvoorbeeld komen doordat de correspondentbank een eigen sanctiebeleid heeft. Daar hebben wij geen enkele invloed op. Ook is er via Rabobank geen alternatieve route om de overboeking toch uit te voeren.

Bij wereldbetalingen zijn wij afhankelijk van correspondentbanken. Wij hebben een rekening bij zo’n bank en de overboeking gaat via die rekening naar de ontvanger. Voorbeeld: de overboeking gaat van onze Rabobankrekening bij de correspondentbank, naar de ontvanger, die bankiert bij een derde bank.

Nee, dit is absoluut niet toegestaan én strafbaar. Wij houden ons altijd aan de Nederlandse, Europese, internationale, VN en Amerikaanse (OFAC) sanctiewetgeving en -maatregelen. Wij werken nooit mee aan betalingen die via een alternatief netwerk toch de uiteindelijke ontvanger proberen te bereiken.

Nieuwe klanten kennen we nog niet en bestaande al wel. Zij hebben eerder laten zien dat ze bekend zijn met - en werken binnen - de sanctiewet- en regelgeving, en ons aanvullend sanctiebeleid. Met nieuwe klanten hebben we deze ervaring nog niet. Dat zorgt voor een hoger risico op overtreden van de sanctiewet- en regelgeving. Dit risico willen wij vermijden.

Ontwikkelingen volgen elkaar snel op. Sancties kunnen iedere dag wijzigen. Het is belangrijk om goed op de hoogte te blijven van (inter)nationale sancties. Zo voorkom je dat je bewust of onbewust betrokken raakt bij overtreding van sancties en/of dat overboekingen niet kunnen worden uitgevoerd. Het overtreden van de sanctiewet- en regelgeving is strafbaar.

Volg de actuele status van de ontwikkelingen over Oekraïne en EU- of OFAC-sancties onder andere via onderstaande links. Bekijk ook de website van de lokale buitenlandse overheden voor maatregelen in de jurisdicties waarin je actief bent.