Aanvullend sanctiebeleid Rusland

Sinds de invasie in Oekraïne zijn steeds meer en strengere sancties tegen Rusland. Deze komen voort uit Europese wetgeving en aanvullend sanctiebeleid vanuit ons. De maatregelen hebben gevolgen voor zakelijke overboekingen en Trade Finance transacties.

Sanctiepakketten Europese Unie

De Europese Unie (EU) heeft sinds de Russische invasie in Oekraïne diverse sanctiepakketten vastgesteld. Betrokken klanten hebben wij hierover schriftelijk geïnformeerd. Op 24 juni 2024 heeft de EU haar 14e sanctiepakket aangenomen als reactie op de aanhoudende situatie in Oekraïne. Dit pakket omvat een aantal nieuwe maatregelen die gevolgen kunnen hebben voor personen en bedrijven die zich bezighouden met activiteiten die verband houden met Rusland.

Belangrijkste punten van het 14e EU-sanctiepakket per 24 juni 2024

1. Aangescherpte handelsbeperkingen

Aanvullend verbod op in- en uitvoer van goederen en diensten tussen de EU en Rusland, inclusief kritieke technologie, machines en energie-gerelateerde producten.

Strengere controles op goederen die zowel voor civiele als militaire doeleinden kunnen worden gebruikt.

2. Maatregelen voor de financiële sector

Verdere beperkingen voor Russische banken en financiële instellingen. Hierdoor wordt hun vermogen om toegang te krijgen tot de EU-markten en internationale transacties uit te voeren, beperkt.

Verscherpte due diligence-eisen voor financiële instellingen om te voorkomen dat sancties worden omzeild.

3. Bevriezing van tegoeden en reisverboden

Uitbreiding van de lijst van personen en organisaties waarvan de tegoeden zijn bevroren en waarvoor een reisverbod geldt binnen de EU. Dit zijn personen en organisaties die de acties van de Russische regering steunen.

4. Sectorale sancties

Nieuwe maatregelen gericht op industrieën zoals energie, vervoer en informatietechnologie. Met als doel de economische basis van Rusland te verzwakken.

Specifieke beperkingen op investeringen in de Russische energiesector.

Impact op je financiële activiteiten

Deze sancties kunnen gevolgen hebben voor klanten met financiële banden met Rusland, waaronder transacties, investeringen en bedrijfsactiviteiten. We raden je aan om je huidige activiteiten te controleren, zodat je zeker weet dat je voldoet aan de nieuwe regelgeving. Zoals vastgelegd in de Sanctiewet 1977 hebben niet alleen wij als bank, maar ook onze klanten de verantwoordelijkheid om aan alle sanctieregels te voldoen.

Wij zetten ons volledig in om deze sancties na te leven. We zijn er om je te helpen bij deze veranderingen en om mogelijke verstoringen van je financiële activiteiten tot een minimum te beperken.

Belangrijk om te doen

1. Controleer je transacties

Controleer je huidige en geplande transacties met Rusland om ervoor te zorgen dat je voldoet aan de nieuwe sanctiewetgeving.

2. Overleg met ons

Als je twijfelt of advies nodig hebt over hoe deze sancties van invloed kunnen zijn op je financiële activiteiten, neem dan contact op met je relatiebeheerder of je contactpersoon bij ons. Gebruik voor het aanvragen van een financiële transactie van of naar Rusland altijd het ‘Formulier Rusland Transactie’. Zie hieronder bij ‘Goedkeuring aanvragen voor meer informatie’.

3. Blijf op de hoogte

Houd onze website en communicatie in de gaten voor de laatste ontwikkelingen.

Aanvullend sanctiebeleid Rusland

Ons aanvullend sanctiebeleid voor Rusland geldt voor alle zakelijke overboekingen van, naar en met Rusland. Dus zowel uitgaand als inkomend. En voor Trade Finance transacties met Rusland of die een connectie hebben met Rusland.

Strenge uitzonderingen voor zakelijke klanten

Sinds 1 december 2022 voeren we geen overboekingen en Trade Finance transacties meer uit van, naar of met Rusland voor zakelijke klanten.

Uitzonderingen op overboekingen:

Bedrijven die actief zijn binnen Food & Agri. En die na 7 april 2022 al een door ons goedgekeurde overboeking deden aan een bedrijf of organisatie in Rusland.

Instellingen die humanitaire hulp bieden.

Organisaties die actief zijn in medische voorzieningen.

Overboekingen met een valide particulier doel zoals schoolgeld, huurkosten of salarisbetalingen.

Uitzonderingen op Trade Finance transacties:

Bedrijven die actief zijn binnen Food & Agri. En waarvan de transactie in lijn is eerdere transacties of deals.

Goedkeuring aanvragen

Als je in aanmerking komt voor een uitzondering en een transactie van, naar of via Rusland wilt doen, vraag dan altijd vooraf goedkeuring aan ons. Gebruik hiervoor alleen het 'Formulier Rusland Transactie', dat je kunt aanvragen via mail. Heeft je overboeking een particulier doel, zoals schoolgeld, huurkosten en salarisbetalingen? Dan is het niet nodig om vooraf goedkeuring te vragen. Wij bekijken deze transactie(s) en nemen contact met je op als wij aanvullende informatie nodig hebben. Uiteindelijk bepalen wij of een verzoek voor een overboeking aan de voorwaarden en sanctiewet- en regelgeving voldoet en kan worden uitgevoerd.

Let op:

Beoordeel eerst zelf goed of je transactie past binnen de internationale sanctieregels en het aanvullend sanctiebeleid van Rabobank. Afhankelijk van het soort en het doel, kunnen er ook maatregelen van andere landen zijn, naast de sancties van de EU en de VS. Als je dit niet zeker weet, vraag dan altijd advies aan een juridisch adviseur met de juiste achtergrond. Of kijk op de websites van de verschillende instanties, zoals de EU en de OFAC (Office of Foreign Assets Controls).

Het kan een aantal weken duren voordat je bericht krijgt over je goedkeuringsverzoek. Ook kunnen we geen garanties geven voor het uitvoeren van dit soort transacties. We zijn afhankelijk van het sanctiebeleid van buitenlandse banken. Buitenlandse banken voeren niet elke overboeking meer uit en kunnen een overboeking daarom ook na onze goedkeuring tegenhouden of het geld vasthouden.

Vraag het formulier aan

Klant bij ons worden

Sancties veranderen steeds sneller en er komen regelmatig nieuwe sancties bij. Samen willen we blijven voldoen aan de geldende wet- en regelgeving. Het overtreden van deze regels is strafbaar. Ook wil Rabobank actief voorkomen dat er via het betalingsverkeer een directe of indirecte bijdrage wordt geleverd aan de aanhoudende Russische agressie. Daarom kun je in principe geen klant bij ons worden als je een relatie hebt met Rusland. Daarnaast kun je geen overboekingen van of naar Rusland uit te voeren, tenzij je:

Humanitaire hulp biedt.

Actief bent in medische voorzieningen.

Een overboeking wil doen met een valide particulier doel zoals schoolgeld, huurkosten of salarisbetalingen.

Veelgestelde vragen

Ja, voor iedere zakelijke overboeking of Trade Finance transactie vraag je goedkeuring via het ‘Formulier Rusland Transactie’. Elke aanvraag krijgt een uniek nummer. Het is daarom belangrijk dat je voor elke overboeking een nieuw formulier met de bijbehorende bewijsstukken en toelichting aanlevert, waarbij je het unieke nummer exact overneemt. Dit voorkomt dat de overboeking wordt geweigerd.

Vraag het formulier aan

Als de overboeking niet gelukt is, kan de correspondentbank deze niet uitvoeren. Het bedrag is daarom teruggestort met in de omschrijving: ‘Retour uw betaling dd XX bedrag XX ref: XX Reden: Intern beleid van correspondentbank’. De correspondentbank maakt de reden van het mislukken meestal niet aan ons bekend. Dit kan bijvoorbeeld komen doordat de correspondentbank een eigen sanctiebeleid heeft. Daar hebben wij geen enkele invloed op. Ook is er via Rabobank geen alternatieve route om de overboeking toch uit te voeren.

Volg de actuele status van de ontwikkelingen over Oekraïne en EU- of OFAC-sancties onder andere via onderstaande links. Bekijk ook de website van de lokale buitenlandse overheden voor maatregelen in de jurisdicties waarin je actief bent.

Veelgestelde vragen van ondernemers over de situatie in Oekraïne

Aandachtspunten voor internationale betalingen

Kennisinformatie over Oekraïne

Informatie voor ondernemers over Rusland en Oekraïne (RVO.nl)

Informatie over sancties op de website van de EU

US-gerelateerde informatie op de website van OFAC

Digitale aanvallen oorlog Oekraïne (NCSC.nl)