Uitkering lijfrentetegoed na overlijden
Is je partner of een familielid overleden? En wil je het lijfrentetegoed laten uitkeren dat bij ons of ergens anders is opgebouwd? We leggen je hier uit welke stappen je moet doorlopen en wat de voorwaarden zijn.
Geërfde lijfrente niet doorsparen
Bij Rabobank kun je het geërfd lijfrentetegoed alleen laten uitkeren. Je kunt het tegoed voor pensioenaanvulling dat je geërfd hebt, bijvoorbeeld een Lijfrenterekening of Lijfrenteverzekering, niet doorsparen.
Geërfde lijfrente laten uitkeren
1. Check of je recht hebt op het opgebouwde bedrag
De persoon die volgens de wet erfgenaam is, heeft recht op het opgebouwde bedrag of een deel daarvan. Vaak is de erfgenaam de partner of het kind van de overleden persoon.
Als er iemand anders in het testament is genoemd, heeft diegene recht op het geld. Het testament is een document waarin de overleden persoon vertelt wat er gebeurt met zijn of haar bezit na de dood.
2. Maak op tijd je keuze hoe je de lijfrente wilt ontvangen
Je kunt het opgebouwde bedrag periodiek laten uitkeren met Rabo ToekomstUitkering. Je krijgt dan bijvoorbeeld iedere maand of elk kwartaal een deel van de opgebouwde lijfrente gestort. Als je voor deze optie kiest, moet je dit wel vóór 31 december in het tweede jaar na het overlijden laten weten. Als je dit niet doet, betaal je inkomstenbelasting over het hele bedrag én een boete aan de Belastingdienst.
3. Regel je uitkering
Om de uitkering van Rabo ToekomstUitkering te regelen, bel je ons op 088 722 66 00 en spreek in 'Ik heb een vraag over Rabo ToekomstUitkering'.
4. Vul de online vragenlijst in
Vervolgens ontvang je van ons een online vragenlijst die alvast voor een deel is ingevuld. Zo maken we het overdragen van het geërfde lijfrentebedrag naar Rabo ToekomstUitkering zo eenvoudig mogelijk voor je.
5. We controleren je aanvraag
Na het indienen van je aanvraag, sturen we je een overeenkomst. Dit document onderteken je en stuur je terug.
Hulp nodig?
Bellen
Bel met één van onze medewerkers
Heb je de Rabo App?
Als je ons belt met de app, weten we gelijk wie je bent en kunnen we je veilig en snel helpen. Klik hier en bel ons met de app