Rabo ToekomstUitkering met een saldo in de lijfrente
Heb je een lijfrentetegoed bij een andere partij opgebouwd en wil je dat laten uitkeren via Rabo ToekomstUitkering? Dan regel je dat direct bij het afsluiten van Rabo ToekomstUitkering. Voordat we uitkeren, hebben we soms een saldoverklaring nodig. Als we dit bedrag kennen, voorkom je dat we op een deel van je uitkering onnodig belasting inhouden. We leggen je uit hoe het werkt.
Saldo bij lijfrente
Saldo in de lijfrente is anders dan het saldo op je betaalrekening. Heb je een saldo in de lijfrente, dan heb je in het verleden een storting gedaan. Deze storting kon je niet (volledig) van je belastbaar inkomen (in box 1) aftrekken.
Dit betekent dat je bij de uitkering van je Rabo ToekomstUitkering over dit deel geen belasting hoeft te betalen. Omdat wij als bank bij uitkering deze belasting voor je inhouden, vragen we je in sommige gevallen om een saldoverklaring. Zo zien wij of we bij uitbetaling rekening moeten houden met saldo.
Wanneer moet ik een saldoverklaring aanleveren?
Weet je niet zeker of er sprake is van een saldo in de lijfrente? Vraag dit dan bij je huidige aanbieder na. Is er wel een saldo aanwezig, dan zijn er 2 opties.
In dit geval hoef je verder niets te doen.
We hebben dan een saldoverklaring van je nodig. Deze vraag je op bij de Belastingdienst.
Saldoverklaring opsturen en toepassen
1. Verklaring ontvangen
Heb je de verklaring ontvangen van de Belastingdienst? Stuur deze per post naar ons toe, onder vermelding van het rekeningnummer van je nieuwe Rabo ToekomstUitkering.
Heb je de saldoverklaring ontvangen voordat het tegoed naar ons is overgeboekt? Dan hebben wij een aanvullende verklaring van je huidige aanbieder nodig waarin staat dat de saldoverklaring nog niet door hen is toegepast.
Rabobank Spaarbank CCB (EZ-B-60)
Antwoordnummer 15025
5600 VH EINDHOVEN
2. Verklaring toepassen
Om de verklaring toe te passen vul je het formulier ‘Toepassen saldoverklaring Rabo ToekomstUitkering’ in.
3. Saldoverklaring toepassen
Wij passen de saldoverklaring toe op je rekening Rabo ToekomstUitkering. Dit betekent dat wij tot het bedrag uit de saldoverklaring geen belasting inhouden op de periodieke uitkeringen. Heeft de rekening Rabo ToekomstUitkering nog niet uitgekeerd? Dan kun je het bedrag uit de saldoverklaring ook in één keer ontvangen.
