Cryptofraude

Het klinkt aantrekkelijk: geld investeren in Bitcoin of in een andere cryptocurrency (digitale munt) waarin je in korte tijd zogenaamd veel geld kunt verdienen. Toch kan het misgaan en kun je veel geld kwijtraken als je niet de juiste kennis hebt en de verkeerde mensen vertrouwt.

Wat is cryptofraude?

In de wereld van crypto kun je veel geld verdienen en dat trekt criminelen aan. Via (online) advertenties of berichten van bekende Nederlanders op sociale media proberen criminelen je over te halen om te investeren in crypto munten. Wanneer je op het bericht reageert, neemt iemand contact met je op die zich voordoet als een ‘financieel adviseur’ die je wilt helpen om te investeren. In het begin helpen ze je opstarten met de aankoop van crypto’s via een cryptoplatform om je vertrouwen te winnen. Uiteindelijk gaan ze er met jouw crypto’s vandoor.

Waar moet je op letten?

Wees extra voorzichting als je wilt beginnen met het investeren in crypto’s en je er weinig kennis over hebt.

Vertrouw niet zomaar elke plek waar je crypto kan kopen of persoon die hulp aanbiedt.

Trap niet in acties van bekende mensen op sociale media die (gratis) Bitcoins of andere crypto munten aanbieden.

Reageer ook niet zomaar op aantrekkelijke (online) advertenties over snel geld verdienen met crypto’s. Belt iemand je om hulp aan te bieden bij het kopen van crypto’s? Hang meteen op.

Wat kun jij zelf doen?

Als je wilt investeren in crypto geld kan deze lijst helpen om fraude tegen te gaan:

Doe altijd onderzoek naar de partij waar je geld naar over wilt maken. Kijk of de plek waar je crypto koopt of verhandelt te vertrouwen en bekend is.

Weet van tevoren welke crypto je wilt kopen en verdiep je hierin.

Heb je een adviseur die helpt met de aankoop van crypto’s? Wees voorzichtig als deze persoon via een (online) advertentie contact met je heeft gezocht. Bij online advertenties gebruiken criminelen vaak de naam of het gezicht van bekende Nederlanders, die daar niets van af weten.

Boek nooit zomaar geld over voor een cursus of advies, bijvoorbeeld € 250 voor opstartkosten.

Boek nooit zomaar in opdracht van iemand anders geld over.

Let extra op wanneer je geld naar een buitenlandse rekening over moet boeken.

Als je een cryptowallet nodig hebt, maak deze dan altijd zelf aan. Een cryptowallet is een digitale portemonnee. Je gebruikt het om crypto geld in te bewaren. Laat niemand meekijken en hou je inloggegevens altijd voor jezelf. Installeer geen software (zoals AnyDesk of TeamViewer) waarmee de ander kan meekijken op jouw scherm.

Geef nooit je toegangscodes (of keys) van je cryptowallet aan iemand anders.

Boek geen grote hoeveelheden geld over wanneer iemand zegt dat dit nodig is om na verlies je geld terug te krijgen.

Wees voorzichtig met het inhuren van bedrijven die zeggen je te kunnen helpen om je geld terug te krijgen. Dit is een andere manier van criminelen om nog meer geld van je te stelen.

Geeft de partij waar je geld aan overboekt aan dat ze een vergunning heeft bij de Autoriteit Financiële Markten (AFM)? Controleer altijd of de partij op de waarschuwingslijst voorkomt van de AFM of op de internationale lijst van de IOSCO.

Bekijk de lijst van de AFM op afm.nl

Bekijk de lijst van de IOSCO op iosco.org (Engelstalig)