Fraude-ABC

Een crimineel doet zich voor als bankmedewerker, en belt jou om te vertellen dat er verdachte dingen gebeuren op je rekening. En maakt een afspraak om thuis langs te komen om het probleem op te lossen.

Bankhelpdeskfraude is wanneer een crimineel jou belt die doet alsof die een medewerker is van Rabobank die zegt dat je geld niet veilig is, en die je wil helpen om je geld veilig te stellen.

Boilerroomfraude is een vorm van fraude met beleggingen. Criminelen halen je over om bijvoorbeeld te investeren in een project dat klinkt alsof het succesvol wordt. Het begint vaak met kleine bedragen, maar daarna vragen ze steeds grotere bedragen.

Je krijgt een bericht met een spoedopdracht voor een betaling die lijkt te komen van de directeur (CEO) of een manager binnen je bedrijf. De naam klopt en door de tijdsdruk vergeet je het e-mailadres of het rekeningnummer te controleren.

Wanneer je op een interessant bericht over cryptocurrency (digitale munt) reageert, neemt iemand contact met je op die zich voordoet als een ‘financieel adviseur’. Die biedt aan om je te helpen om te investeren. In het begin helpen ze je opstarten met de aankoop van crypto geld via een cryptoplatform om je vertrouwen te winnen. Uiteindelijk gaan ze er met jouw crypto’s vandoor.

Bij datingfraude proberen criminelen via sociale media of dating apps je vertrouwen en hart te winnen om daarna geld te vragen.

Bij erfenisfraude proberen criminelen jou te overtuigen dat je een erfenis hebt gekregen. Om de erfenis te krijgen moet je verschillende kosten betalen.

Criminelen sturen je met de post of in een e-mail een nep rekening (factuur), in de hoop dat je deze betaalt. Dit kan een factuur zijn met een vals rekeningnummer, een openstaande rekening die je in werkelijkheid niet hoeft te betalen of zelfs van een bedrijf dat niet echt bestaat.

Een geldezel laat criminelen zijn betaalrekening, betaalpas en pincode gebruiken om geld wit te wassen, soms zonder dat die dat weet.

Een crimineel weet jouw identiteitsgegevens te pakken te krijgen. Bijvoorbeeld via een online advertentie of met een ‘phishing mail’. Met die gegevens geeft hij zich uit voor jou. Dit is identiteitsfraude.

Criminelen bieden je een lening aan die te mooi klinkt om waar te zijn. Ze beloven lage rente, snelle goedkeuring en geen BKR-toets.

Nepshops zijn webwinkels die vaak maar kort online staan en waarmee criminelen zo snel en zoveel mogelijk geld verdienen. Als jij iets koopt op de nep-webshop, dan krijg je nepartikelen of helemaal niets. Het kan ook zijn dat de criminelen jouw creditcardgegevens of andere persoonlijke informatie gebruiken.

Oplichting met QR-code gebeurt doordat mensen met slechte bedoelingen proberen je een betaling snel te laten doen. Hierbij scan je een QR-code van een betaalverzoek, waarbij het bedrag naar de criminelen gaat.

Criminelen 'vissen' naar je persoonlijke gegevens, dit heet phishing. Je krijgt bijvoorbeeld een mail uit naam van Rabobank. Tenminste, zo lijkt het. Deze mail, brief of sms is dan niet door ons verstuurd maar door een crimineel die probeert jouw persoonlijke gegevens of beveiligingscodes te krijgen.

Dit is wanneer het lijkt alsof criminelen bellen vanaf het nummer van Rabobank of een andere bank, terwijl dat niet zo is. Bij spoofing vermomt de crimineel wie er echt belt. Meestal gaat het om telefoonnummers, waardoor een telefoontje, sms'je of WhatsAppbericht van Rabobank lijkt te komen terwijl dat niet zo is. Maar het gebeurt ook wel met e-mailadressen of website linkjes.

Criminelen bellen je en doen zich voor als medewerkers van grote softwarebedrijven zoals Microsoft, Google of je internetaanbieder. Ze proberen je geld te stelen door te doen alsof je computerproblemen hebt die er niet zijn.

Krijg je een mailtje dat je uit honderden kandidaten bent gekozen voor een topfunctie? Let op, want het kan gaan om vacaturefraude, ook wel job scams genoemd.

Dit is wanneer je iets hebt aanbetaald, waarna de verkoper niets meer van zich laat horen. Of je hebt verzendkosten overgeboekt voor een aankoop die je nooit krijgt.

Dit is wanneer iemand zich voordoet als een vriend of familielid en vraagt om snel een rekening te betalen.